¿Qué es una carta de instrucciones para la planificación patrimonial?

Este es un documento que proporciona información específica y/o detalles sobre asuntos de planificación patrimonial. Este tipo de herramienta de planificación patrimonial es una especie de poder duradero que le permite al individuo decidir cómo se debe manejar su patrimonio en caso de que se vuelva incapacitado legalmente.

La carta de instrucciones no solo te ayuda a manejar los asuntos cotidianos, sino que también te permite tomar decisiones sobre tu atención médica, tus inversiones financieras y mucho más.

Esta Carta de Instrucción hace la diferencia entre que otra persona tome decisiones importantes para ti o que tenga el poder de tomar estas decisiones importantes por ti mismo.

Cómo se usa la carta de instrucciones en la planificación patrimonial

A menudo, se utiliza una carta de instrucciones para dar a alguien de confianza el poder de hacerse cargo de los asuntos legales por ti si te vuelves incapaz de tomar estas decisiones por ti mismo.

La carta de instrucciones también permite a una persona detallar cómo se deben distribuir ciertos bienes en caso de que se vuelva incapacitado.

Una vez que se ha escrito una Carta de Instrucción y se le ha dado a alguien de confianza, debe guardarse en un lugar seguro y mostrarse a la persona apropiada si es necesario.

¿Cuándo se debe escribir una carta de instrucciones?

La Carta de Instrucciones se puede dar en cualquier momento mientras no haya urgencia para ejecutarlas al instante.

Estas también deben escribirse cuando una persona se vuelve incapacitada legalmente para tomar sus propias decisiones financieras porque su Carta de Instrucción puede activarse para que surta efecto.

Inclusión en la Carta de Instrucción

La carta de instrucciones debe estar escrita en tiempo presente, incluso si no estás incapacitado ahora. Esta Carta de Instrucción también debe contener instrucciones financieras completas, directas y claras que deben incluir qué tipo de inversiones quieres que tu agente cree o mantenga.

Luego debes dar detalles específicos sobre cómo quieres que tu patrimonio se distribuya a las personas que lo heredarían. También debes escribir información sobre dónde se debe guardar tu Carta de Instrucciones y cómo se puede acceder a ella.

Escribir una carta de instrucciones

Antes de comenzar a escribir una Carta de Instrucciones, asegúrate de discutir la razón detrás de la Carta con la persona a la que quieres escribir y hazle saber lo que sucederá si él o ella ejecuta estas Cartas.

Es tu responsabilidad asegurar que las Cartas de Instrucciones sean ejecutadas por la persona que has elegido, así que no elijas a alguien que pueda resistir o negarse a seguir tus instrucciones.

La carta de instrucciones debe contener información específica sobre cada artículo en tu patrimonio y por esta razón la carta de instrucciones debe escribirse con encabezados claros para que sea fácil para la persona que elijas seguirla.

Sugerencias de expertos para escribir una carta de instrucciones

Esto debe ser escrito como una carta y no como un testamento. Debe contener información específica sobre cada artículo de tu patrimonio. La carta de instrucciones solo debe incluir el nombre del individuo, quien ejecutará la carta en caso de la incapacitación del Testador.

La carta debe ser escrita por el testador personalmente. Debe definir los términos relativos a los poderes otorgados al agente. También debe ser presenciada al escribir. La carta debe proporcionar instrucciones con respecto a su disposición cuando se produce la muerte.

Esto debe contener el poder de revocación o su copia no debe ser entregada ni debe tener ningún tipo de contacto con nadie que no sea la persona(s) a la que está destinado Carta. La carta de instrucciones no debe adjuntarse a ningún otro documento

Cómo la carta de instrucciones beneficia a las personas

La carta de instrucciones es beneficiosa para el individuo que las hace porque ayudan a evitar que otros tomen decisiones por él o ella.

También es importante hacer la carta cuando estés en buen estado físico para que tu Carta no tenga ningún vacío legal.

La carta de instrucciones también es útil en caso de que haya una batalla legal sobre el patrimonio, la carta de instrucciones puede ayudar a demostrar que querías que fuera manejada por otra persona en lugar de por el gobierno o uno de tu oposición.

Comidas para llevar clave

La Carta de Instrucción es una forma de planificación patrimonial que permite a un individuo tomar decisiones sobre sus propios asuntos si se vuelve incapacitado legalmente. La carta de instrucciones también permite que la persona distribuya sus bienes según el requisito.

La carta de instrucciones siempre debe escribirse cuando no haya urgencia y debe guardarse en un lugar seguro y protegido.

La carta de instrucciones también es útil en caso de que haya una batalla legal sobre el patrimonio, ya que la carta de instrucciones puede ayudar a demostrar que querías que fuera manejada por otra persona en lugar de por el gobierno o uno de tu oposición.

¿Qué es una Carta de Instrucción en la planificación patrimonial?

Para definir Carta con más detalle, Carta de Instrucción se refiere a un documento escrito en términos legales que permite que una persona o varias personas ejecuten tus deseos si alguna vez estás incapacitado. La carta de instrucciones también ayuda a distribuir los activos.

¿Qué información necesita una Carta de instrucciones?

La carta de instrucciones debe proporcionar información sobre lo que quieres que se haga con tus activos. También debe especificar cómo la persona que has elegido puede acceder a una Carta de instrucciones para llevarla a cabo en tu nombre si se produce una incapacidad.

¿Cómo se ejecutan las cartas de instrucciones?

La carta de instrucciones es ejecutada por la persona que has elegido para llevar a cabo una carta en tu nombre. La carta de instrucciones debe leerse delante de los testigos que luego darán fe de que la carta fue firmada con tu consentimiento.

¿Cómo funcionan las cartas de instrucción cuando el testador ha fallecido?

Cuando se produce una muerte, se debe leer una Carta de Instrucción delante de los testigos que luego darán fe de que la Carta fue firmada con tu consentimiento. La Carta debe proporcionar información sobre la disposición de la Carta al momento de la muerte.

¿En qué se diferencian las cartas de instrucciones de otros testamentos?

Carta de Instrucción no es un testamento sino más bien una instrucción, Carta de instrucciones debe contener información específica sobre cada ítem en la Carta de instrucciones. También debe incluir la cláusula de revocación. Además, por lo general no se registra en el sistema judicial.