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¿Quién fue Charles Ponzi?
Un esquema Ponzi (o una «estafa Ponzi») es una estafa de inversión en la que a los primeros inversores se les pagan los rendimientos de los fondos aportados por los inversores posteriores, aunque ha adquirido una definición más amplia en los últimos años. Un esquema Ponzi a menudo no conduce ningún negocio real mientras que el orquestador se embolsa una parte del dinero. El término se originó con Charles Ponzi, quien orquestó el primero de este tipo de estafa en 1920.
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¿Qué es un esquema Ponzi?
Los esquemas Ponzi suelen atraer a los inversores prometiendo altas rentabilidades con poco o ningún riesgo. Debido a que los inversores iniciales a menudo ven altos rendimientos al principio, los primeros esquemas Ponzi a menudo ganan interés y confianza del inversor. Los esquemas Ponzi finalmente se desenredan cuando el flujo de nuevo capital de los inversores se ralentiza lo suficiente como para que los inversores ya no puedan recibir el pago. Los esquemas Ponzi suelen compartir las siguientes características:
- Una “garantía” de alto rendimiento sin riesgo
- Las rentabilidades son consistentes independientemente de las condiciones del mercado
- Las inversiones no están registradas en la SEC
- Estrategias de inversión «secretas» o no reveladas que son «demasiado complicadas» para explicar
- La documentación oficial está oculta a los inversores
- Los clientes tienen dificultades para retirar sus fondos
Ponzi Scheme vs Pyramid Scheme
Un esquema Ponzi es un tipo de esquema piramidal. Todos los esquemas piramidales requieren que los nuevos reclutas proporcionen fondos, pero con un esquema Ponzi, solo el orquestador conoce el esquema. Los que están en un esquema piramidal reclutan sabiendo que les beneficiará, mientras que los que están en un esquema Ponzi pueden recomendar legítimamente la oportunidad después de recibir altas rentabilidades. El escándalo de Bernie Madoff fue una orquestación del mayor esquema Ponzi que tomó casi 20 años para que se revelara el esquema, y defraudó a los inversores más de $ 15 mil millones.
Preguntas frecuentes sobre el esquema Ponzi
¿Qué es un esquema Ponzi?
Un esquema Ponzi (o una «estafa Ponzi») es una estafa de inversión en la que a los primeros inversores se les pagan los rendimientos de los fondos aportados por los inversores posteriores.
¿Por qué son malos los Esquemas Ponzi?
Un esquema Ponzi a menudo no conduce ningún negocio real mientras que el orquestador se embolsa una parte del dinero.
¿Por qué los Esquemas Ponzi atraen a algunos inversores?
Los esquemas Ponzi suelen atraer a los inversores prometiendo altas rentabilidades con poco o ningún riesgo.
¿Por qué son arriesgados los Esquemas Ponzi para el instigador?
Los esquemas Ponzi finalmente se desenredan cuando el flujo de nuevo capital de los inversores se ralentiza lo suficiente como para que los primeros inversores ya no puedan recibir el pago y se desconfían.
¿Por qué se llama Esquema Ponzi?
El término se originó con Charles Ponzi, quien orquestó la primera instancia reconocida de este tipo de estafa en 1920.