Un Asesor Certificado en Planificación de Salidas (CEPA) es un experto en el campo de las sucesiones, los fideicomisos y los patrimonios. Ayudan a sus clientes a desarrollar planes personalizados para que puedan evitar impuestos innecesarios y proteger sus activos para las generaciones venideras. Un CEPA revisará tu plan actual y te hablará sobre las formas en que puedes cambiarlo para que sea más ventajoso para ti y tus seres queridos. También te pueden ayudar con:
- desarrollar un testamento o una confianza
- establecer una tutela o una tutela
- transferencia de impuestos sobre los activos de manera eficiente
- y más.
Si estás considerando tus opciones de planificación patrimonial, o si simplemente te gustaría tener una revisión profesional de tu plan, entonces deberías considerar usar los servicios de un CEPA. Ellos pueden ayudarte a asegurar que tu familia sea atendida en el caso de tu fallecimiento, y que tus activos se transmitan a las personas adecuadas de la manera más eficiente posible en cuanto a impuestos.
Contenido
Servicios
Los servicios que puede prestar un CEPA son los siguientes:
- Asesorar sobre la mejor manera de estructurar tu patrimonio con el fin de minimizar los impuestos y proteger tus activos para las generaciones futuras
- Revisa tu plan de patrimonio actual y haz sugerencias de mejora
- Ayudarte a configurar un testamento o un fideicomiso
- Ayudar a la transferencia de activos de manera fiscalmente eficiente
- Actúa como tu poder notarial en caso de quedar incapacitado
- Prepárate para la posibilidad de incapacidad
- Haz o nombras un tutor para tu hijo si es necesario, entre muchos otros
- Ayudar en el desarrollo y redacción de documentos para ayudar a asegurar que tu patrimonio deje atrás la menor carga posible sobre los miembros de la familia
¿A quién beneficiaría el uso de un Asesor Certificado en Planificación de Salidas (CEPA)?
Cualquier persona que quiera pasar su patrimonio a la siguiente generación debería considerar el uso de un CEPA. La planificación patrimonial es algo más que acumular activos para tus herederos, también se trata de saber cómo transferir ese patrimonio para que se mantenga protegido y fiscalmente eficiente según la ley. Un CEPA puede ayudar a asegurar que tus deseos se vean reflejados en tu plan de patrimonio sin tener que contratar a un abogado para redactar tu testamento. Para muchas familias, los costos de contratar a un buen abogado podrían ser prohibitivos, por lo que encontrar otra opción es importante. Además, las personas que pueden no saber por dónde empezar cuando se trata de la planificación patrimonial a menudo recurren a un CEPA para recibir orientación.
Planificador inmobiliario vs CEPA
Un planificador inmobiliario se ocupa principalmente de la gestión de los activos que ya están en su lugar. Sin embargo, se centran en minimizar los impuestos y cumplir con los requisitos fiduciarios de la ley actual tanto como lo hace un CEPA. Además, estos profesionales suelen ayudar a un cliente a actualizarse o cambiar su plan de patrimonio según lo dicten las necesidades. Un CEPA, por otro lado, ayuda con la planificación de la salida, asegurando que tengas un plan efectivo para pasar tus activos a tus impuestos de los herederos de manera eficiente y según tus deseos. Un profesional también puede hablar contigo sobre los posibles escollos y cómo podrían prevenirse si trabajas con ellos durante el proceso de planificación patrimonial.
¿Por qué debería usar un Asesor Certificado en Planificación de Salidas (CEPA)?
Hay varias razones por las que podrías querer utilizar los servicios de un CEPA:
- Pueden ayudarte a desarrollar un plan que se adapte específicamente a tus necesidades y que tenga en cuenta todas las leyes y normativas vigentes.
- Pueden ayudarte a evitar errores costosos que se pueden cometer al transferir activos.
- Ellos pueden ayudarte a proteger a tus seres queridos de las dificultades financieras en el caso de tu muerte.
- Ellos pueden ayudarte a transmitir tu patrimonio de la manera más eficiente posible en lo que respecta a los impuestos.
- Son expertos en el campo de la planificación patrimonial, por lo que puedes evitar tener que contratar a un abogado para poder obtener la ayuda que necesitas en esta área.
¿Cómo saber si necesitas ver uno o no?
Si no estás seguro de si necesitas o no ver un CEPA, entonces hazte las siguientes preguntas:
- ¿Tengo un testamento?
- ¿Tengo algún activo que quiera pasar a mis herederos?
- ¿Quiero asegurarme de que mis seres queridos sean atendidos económicamente en el caso de mi muerte?
- ¿Quiero asegurarme de que mis activos se transfieran de la manera más eficiente posible en cuanto a impuestos?
Si has respondido afirmativamente a alguna de estas preguntas, entonces deberías considerar hablar con un CEPA. Recuerda, nunca es demasiado tarde para crear o actualizar tu plan de patrimonio, y los profesionales de Certified Exit Planning Advisors pueden ayudarte con todos los aspectos de tu plan.
La línea de fondo
Los asesores de planificación de salida certificados ofrecen un servicio valioso a las familias que buscan transmitir su patrimonio de una manera eficiente en impuestos. Si no estás seguro de qué hacer cuando se trata de la planificación del patrimonio, entonces un CEPA puede ayudarte a comenzar en el camino correcto. Además, pueden ayudarte a actualizar tu plan a medida que tus necesidades cambien con el tiempo.
¿Cuál es la diferencia entre un planificador inmobiliario y un CEPA?
Un planificador de patrimonio se ocupa de la gestión de los activos que ya están en su lugar, mientras que un CEPA se especializa en la planificación de salida – asegurándose de que tienes un plan efectivo para pasar tus activos a tus impuestos de herederos de manera eficiente y de acuerdo a tus deseos.
¿Por qué debería usar un Asesor Certificado en Planificación de Salidas (CEPA)?
Un CEPA puede ayudar a asegurar que tus deseos se vean reflejados en tu plan de patrimonio sin tener que contratar a un abogado para redactar tu testamento. Para muchas familias, los costos de contratar a un buen abogado podrían ser prohibitivos. Los CEPA tienen la experiencia necesaria para ayudarte con todos los aspectos de la planificación patrimonial y pueden ayudarte a evitar errores costosos.
¿Cuáles son algunos de los servicios que ofrecen los CEPA?
Algunos de los servicios que ofrecen los Asesores de Planificación de Salida Certificados incluyen desarrollar un plan específicamente adaptado a tus necesidades, ayudarte a evitar errores costosos, planificar el cuidado de tu familia en caso de tu muerte y transmitir tu patrimonio de una manera eficiente en cuanto a impuestos.
¿Quién se beneficiaría de usar un asesor certificado en planificación de salida (CEA)?
Cualquier persona que quiera asegurarse de que su plan de patrimonio refleje sus deseos sin tener que pagar honorarios legales exorbitantes se beneficiará del uso de los servicios de un CEPA. Además, las familias con una situación financiera compleja o que tienen muchos activos por transferir pueden encontrar que la contratación de un CEPA es la mejor manera de asegurarse de que su plan de patrimonio se ejecute sin problemas.
¿Cómo sabes si necesitas ver uno o no?
Si no estás seguro de si necesitas o no ver un CEPA, entonces hazte las siguientes preguntas: ¿Tengo un testamento? ¿Tengo algún activo que quiera pasar a mis herederos? ¿Quiero asegurarme de que mis seres queridos sean atendidos económicamente en el caso de mi muerte? ¿Quiero asegurarme de que mis activos se transfieran de la manera más eficiente posible en cuanto a impuestos? Si respondiste afirmativamente a alguna de ellas, entonces deberías considerar hablar con un profesional.