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Definir la serie 63 en términos sencillos
La licencia de la serie 63 es una licencia de valores que permite al titular vender valores en un estado determinado.
El examen de la serie 63 es administrado por FINRA, que es la organización sin fines de lucro autorizada por el gobierno responsable de administrar todos los procedimientos de licencias de valores y las pruebas de requisitos.
FINRA pone a prueba en nombre de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA), el grupo de reguladores estatales y provinciales encargado de proteger a los inversores.
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Finalidad de la Licencia de la Serie 63
El propósito de la licencia de la Serie 63, y de todos los exámenes específicos de la serie, es asegurar un nivel de competencia para los representantes registrados en la industria de valores.
El examen de la serie 63 asegura que los corredores han cubierto las regulaciones y normas de valores estatales que prohíben las prácticas deshonestas o poco éticas.
Estructura del examen de la serie 63
El siguiente es un desglose del examen de 60 preguntas. Las preguntas se clasifican en términos generales en:
- Reglamentos del Estado
- Especificaciones administrativas
- Comunicaciones con el cliente
- Prácticas y obligaciones éticas
Co-requisitos: Serie 63 y SIE
La licencia de la Serie 63 no es la única licencia que necesitará un representante de valores, hace que el titular sea elegible para un estado en particular, pero también se debe pasar el co-requisito Securities Industry Essentials (SIE) y los exámenes de la Serie 6 o la Serie 7 para poder ser completamente elegible para negociar valores.
Además, se requiere una licencia de la Serie 65 para vender asesoramiento financiero para las tarifas en lugar de la comisión, y una licencia de la Serie 66 combina la Serie 63 y la Serie 65, pero solo es elegible para aquellos que pasan la licencia de la Serie 7.
Sugerencias de orden de las pruebas
Kaplan, el editor del libro de texto más ampliamente adoptado en la licencia de la Serie 63, recomienda tomar exámenes en el siguiente orden:
1. Pasa el SIE.
2. Patrocinio seguro para los exámenes top-off.
3. Toma la Serie 6 y/o la Serie 7
4. Coge la serie 63.
Serie 63 y Asesores Financieros
Si bien es posible que se requiera que los asesores financieros obtengan una licencia de la serie 63, a menudo no son los que toman las decisiones en nombre de sus clientes.
Las firmas de RIA más grandes tienen equipos de Planificación Financiera y Estrategia de Inversión que elaboran estrategias a nivel de toda la empresa para carteras y clientes en función de factores como:
- La cantidad de riesgo que puede mantener cada cliente
- Total AUM
Excepciones al Requisito de la Serie 63
Estados que no requieren la licencia de la serie 63:
- Colorado
- Distrito de Columbia
- Florida
- Louisiana
- Maryland
- Nueva Jersey
- Ohio
- Puerto Rico
La serie 65 te hace elegible para vender asesoramiento financiero.
La serie 66 combina los números 63 y 65, pero no todos los estados aceptan el 66, por lo que aún existen por separado.
Serie 63 – Preguntas frecuentes sobre la definición
¿Qué es la Licencia Serie 63?
La licencia de la serie 63 es una licencia de valores que permite al titular vender valores en un estado determinado.
¿Cuál es el propósito del examen de la serie 63?
El propósito de la licencia de la Serie 63, y de todos los exámenes específicos de la serie, es asegurar un nivel de competencia para los representantes registrados en la industria de valores.
¿Usan los asesores financieros su licencia de la serie 63?
Si bien es posible que se requiera que los asesores financieros obtengan una licencia de la Serie 63, a menudo no son los que toman las decisiones en nombre de sus clientes. Las firmas de RIA más grandes tienen equipos de planificación financiera y de estrategia de inversión que elaboran estrategias a nivel de toda la empresa para carteras y clientes en función de factores como la cantidad de riesgo que puede mantener cada cliente y la AUM total.
¿Cuál es la estructura del examen de la serie 63?
El siguiente es un desglose del examen de 60 preguntas. Las preguntas se clasifican en términos generales en: regulaciones estatales, especificaciones administrativas, comunicaciones con el cliente y prácticas y obligaciones éticas.
¿Cuáles son los co-requisitos para el examen de la serie 63?
La licencia de la Serie 63 no es la única licencia que necesitará un representante de valores, hace que el titular sea elegible para un estado en particular, pero también se debe pasar el co-requisito Securities Industry Essentials (SIE) y los exámenes de la Serie 6 o la Serie 7 para poder ser completamente elegible para negociar valores.