El Depósito Central de Inscripciones es una base de datos que mantiene la FINRA desde 2007 para todas las empresas e individuos que participan en la industria de valores de Estados Unidos. Se ha utilizado para almacenar información sobre los corredores registrados y los que dispensan asesoramiento de inversión o hacen recomendaciones sobre valores. Un número de depósito de registro central (CRD) se asigna a cualquier persona involucrada en la industria, desde corredores y asesores hasta asociados de ventas y empleados de empresas que están registradas en FINRA. Cuando investigue la información de CRD de su corredor, asegúrese de que se ponga en contacto con el regulador de valores estatal y FINRA. A veces estas dos agencias tienen datos diferentes en el archivo para los corredores, por lo que lo mejor es que te pongas en contacto con todos a la vez con esta solicitud.
Contenido
¿Qué buscar?
Hay muchos factores a considerar al investigar la información de CRD de tu corredor. Estos incluyen:
Licencia
Un cheque de depósito de registro central revelará qué tipo de licencia posee el corredor en tu estado. Si vives en un estado que requiere registro o licencia (como California, Nueva York y Texas) pero el Depositario de Registro Central no muestra esto para tu corredor, es hora de investigar más a fondo. Asegúrate de buscar todas las licencias que posean las personas involucradas en tus inversiones si no estás seguro de qué detalles deben verificarse.
Inscripción
El depósito de registro central también proporciona información sobre qué tipo de registro posee un corredor o individuo. Esto incluye registros como Serie, Principal y Representante General de Valores (Serie 27).
Historia criminal
Un cheque del Depositario de Registro Central revelará si un corredor ha sido condenado por algún delito y cuáles fueron esos cargos. Cualquier actividad criminal reciente podría ser motivo de preocupación, así como las detenciones que no han dado lugar a una condena. Algunos comportamientos como el uso de información privilegiada pueden llevar a la inhabilitación por parte de los estados de origen de los corredores, incluso sin condenas penales en su contra. Estas ofensas también deben aparecer en sus registros de depósito de registro central a pedido. Aun así, a veces no aparecen allí hasta más tarde debido al tiempo de retraso de las autoridades estatales en la presentación de informes.
Empleador actual
El Depositario de Registro Central revelará en qué firmas se encuentra actualmente registrado un corredor. A veces los corredores dejan una firma para trabajar por otra, o pueden haber sido despedidos de su trabajo anterior y ahora están desempleados. En cualquiera de estos casos, deberías poder averiguar dónde ha trabajado anteriormente tu bróker y cuánto tiempo estuvo allí.
Quejas
Los registros de depósito del Registro Central mostrarán cualquier queja que se haya presentado contra tu corredor o asesor financiero. Un cheque de depósito de registro central también puede revelar si una queja ha sido desestimada sin investigación, lo que significa que la FINRA no encontró que el incidente fuera lo suficientemente significativo para tomar medidas adicionales.
¿Cómo pueden los inversores solicitar información sobre el CRD?
Uno de los recursos esenciales para los inversores es el programa BrokerCheck de FINRA, que proporciona información de antecedentes sobre más de 6.800 corredores y distribuidores registrados y más de 660.000 personas activas a clientes potenciales. El programa BrokerCheck de FINRA permite a los inversores tomar decisiones más inteligentes al invertir en acciones u otros productos financieros. Además, las partes interesadas pueden acceder a los Datos del CRD llamando al teléfono (800) 289-9999. Es posible que los inversores también quieran verificar dónde ha localizado este valioso recurso el regulador de valores de su estado porque varía según la ubicación.
Beneficios de usar CRD
- Puede ser utilizado por los inversores para verificar el estado de registro de una persona física o jurídica. También permite a los inversores verificar el historial de empleo de su corredor y verificar si hay alguna acción disciplinaria que se haya presentado contra ellos.
- La información está disponible las 24 horas del día, los siete días de la semana. Esto hace posible verificar tu corredor en cualquier momento del día o de la noche sin preocuparte por las horas de oficina.
- La información del depósito de registro en el centro es gratuita. No hay ningún cargo por verificar un registro de depósito de registro central.
- Los datos están disponibles para los inversores y los miembros del público, no solo para los reguladores de valores.
- La información del depósito de registro central está disponible en línea. Esto facilita a los inversores el acceso a los datos de CRD desde cualquier ordenador con conexión a Internet, ahorrándoles tiempo y el gasto de tener que ir a una sucursal.
Reflexiones finales
El depósito de registro central (CRD) es un recurso beneficioso para los inversores para usar al elegir un corredor. Les permite encontrar información vital sobre sus posibles asesores de inversión, como el estado de registro y las acciones disciplinarias tomadas contra la persona o empresa en cuestión. Los registros de depósito también están disponibles las 24 horas del día, los siete días de la semana, lo que permite verificar la información de antecedentes en cualquier momento del día o de la noche. Los datos del depósito de registro central están disponibles de forma gratuita y se puede acceder en línea en solo minutos. Todos estos son beneficios que los inversores deben aprovechar al elegir su próximo corredor.
¿Qué es el Depositario Central de Inscripciones (CRD)?
El depósito de registro central (CRD) permite a los corredores registrarse en varias agencias de valores de todo el país. También pueden mantener actualizada su información laboral sobre este sistema central para que otros estados sepan en qué empresas han trabajado anteriormente.
¿Qué es el Número de Depositario Central de Inscripción (CRD)?
El número de depósito de registro central es un identificador único que los corredores registran y actualizan su información de empleo con el depósito de registro central.
¿Cómo obtengo el Número de Depositario de Inscripción Central (CRD)?
El depósito de registro central es la única forma en que los corredores pueden registrarse en varias agencias de valores de todo el país. También les permite mantener actualizada su información laboral sobre este sistema central para que otros estados sepan en qué empresas han trabajado anteriormente.
¿Cuáles son los beneficios de la base de datos del CRD?
La base de datos de depósito de registro central es un excelente recurso para que los inversores lo utilicen al elegir un corredor. Les permite encontrar información vital sobre sus posibles asesores de inversión, como el estado de registro y las acciones disciplinarias tomadas contra la persona o empresa en cuestión.
¿Quién puede utilizar el Depósito Central de Inscripciones (CRD)?
El Depósito Central de Registro está disponible para los inversores y miembros del público, no solo para los reguladores de valores. Les permite comprobar un registro de Depósito de Registro Central desde cualquier ordenador con conexión a Internet en tan solo minutos.