En el sector de las finanzas, existen diferentes profesiones entre las que puedes elegir. Una profesión es Analista Certificado en Gestión de Inversiones o CIMA. El otro es un Planificador Financiero Certificado o PPC. Ambos roles tienen su propio conjunto de responsabilidades y ofrecen muchas oportunidades a quienes se dedican a este campo.
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¿Qué es un CIMA?
Un Analista Certificado de Gestión de Inversiones (CIMA) es una designación profesional que sirve como garantía al público y a los posibles empleadores de los conocimientos del titular en la gestión de inversiones.
Un candidato del CIMA debe demostrar al Instituto de Analistas Certificados en Gestión de Inversiones (ICIMA) que posee un nivel de experiencia en áreas como el análisis financiero, la gestión de cartera y la ética de inversión. La designación CIMA se otorga después de que un candidato supera con éxito los exámenes.
Para poder optar a los exámenes CIMA, debes estar empleado como analista de inversiones tú mismo o por una firma que proporcione servicios de consultoría de inversiones. Además, debes tener al menos dos años de experiencia en el campo. Si cumples con estos requisitos, la solicitud para realizar los exámenes CIMA te costará aproximadamente $900.
¿Qué es una PPC?
La designación de Planificador Financiero Certificado (CFP, por sus siglas en inglés) es otorgada por la Junta de Estándares de Planificador Financiero Certificado después de que los candidatos pasan los exámenes diseñados para poner a prueba sus conocimientos de planificación financiera.
Para ser elegible para tomar los exámenes de la Junta de CFP, debes tener al menos tres años de experiencia en el campo. Este período de tiempo debe incluir dos años como profesional de planificación financiera junto con 26 horas de educación continua durante todo este período de tiempo. Si cumples con estos requisitos, la solicitud para realizar los exámenes de la PPC te costará unos 1.000 dólares.
¿Por qué tengo que elegir uno sobre el otro?
El objetivo principal de un CIMA es gestionar el dinero y las inversiones de tus clientes de forma eficaz y responsable. Si tienes pensado trabajar para una empresa de inversión financiera o convertirte en un gestor de inversiones, esta designación será fundamental para ganar credibilidad en el campo.
Por otro lado, una PPC está diseñada para aquellos que quieren trabajar como planificadores financieros y crear planes financieros para sus clientes. Estos profesionales serán los encargados de asegurar que el dinero de su cliente esté bien invertido y que se satisfagan todas sus necesidades a medida que avanzan hacia sus objetivos.
¿Qué título será más beneficioso para tus objetivos profesionales?
Si quieres involucrarte en la industria de la gestión de inversiones, entonces obtener una designación CIMA será muy beneficioso para tu carrera.
Por otro lado, si tienes pensado trabajar como planificador financiero, conseguir la certificación CFP es beneficioso ya que muestra a los clientes que tienes conocimientos sobre planificación financiera y puede ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros.
Los pros y los contras de cada grado
Ambas profesiones son beneficiosas para tu carrera, pero es importante tener en cuenta las diferencias entre ellas.
Pros de tener un CIMA:
- Podrás trabajar en empresas que se ocupan de inversiones y análisis financiero.
- Estarás certificado en competencias básicas que son esenciales para este campo de la carrera.
- Obtendrás una comprensión fundamental de la industria de la gestión de inversiones.
Contras de tener un CIMA:
- Esta designación no te prepara para trabajar como planificador financiero o asesor.
Ventajas de conseguir un CFP:
- Te prepara para trabajar en el campo de la planificación financiera, que se espera que crezca más rápido que otras industrias durante la próxima década.
- Podrás trabajar como planificador financiero o asesor.
- Aprenderás cómo ayudar a los clientes a cumplir con sus objetivos financieros al trabajar en estrecha colaboración con ellos.
Contras de conseguir un CFP:
- Muchas empresas no están dispuestas a pagar salarios más altos para los profesionales de la PPC porque esta designación es relativamente nueva y no ha sido ampliamente aceptada dentro de la industria.
- No te proporciona una comprensión fundamental de la gestión de inversiones.
Conocer estas distinciones, junto con evaluar tus objetivos profesionales, te ayudará a tomar una decisión informada sobre qué grado obtener para asegurar que puedas alcanzar tus sueños y tener éxito en tu trayectoria profesional elegida.
La línea de fondo
Ambas designaciones pueden ayudarte a alcanzar tus objetivos, pero es importante tener en cuenta las diferencias entre ellas.
Si quieres trabajar en la gestión de inversiones, consigue una designación CIMA.
Sin embargo, si tu objetivo es ser un planificador financiero o asesor, consigue una designación de PPC.
Antes de elegir cualquiera de los dos, asegúrate de que sabes qué grado será más beneficioso para tu carrera.
¿Qué es un CIMA?
Obtener la certificación como Analista Certificado de Gestión de Inversiones (CIMA) demuestra que tienes los conocimientos y habilidades para gestionar las inversiones de manera más efectiva. Conseguir esta certificación puede hacer que te destaques entre otros candidatos en el ámbito de la gestión de inversiones. Después de ganar esta designación, podrás trabajar en empresas que se ocupan de las inversiones y el análisis financiero. También puedes usarlo como un trampolín para obtener otras designaciones relevantes.
¿Qué es una PPC?
Como Planificador Financiero Certificado (CFP, por sus siglas en inglés), serás responsable de ayudar a los clientes a cumplir con sus objetivos financieros al asegurar que están invirtiendo bien. Esta designación te prepara para trabajar como planificador o asesor financiero. También aprenderás cómo ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros trabajando en estrecha colaboración con ellos bajo la guía de un planificador financiero.
¿Cómo obtener la certificación en alguno de estos campos?
Si bien cada certificación tiene sus propios requisitos, tendrás que pasar el examen para los dos antes de poder utilizarlos. Por ejemplo, conseguir un CIMA requiere unas 300 horas de estudio y pasar dos exámenes. Es posible que tardes más de cinco años en ser elegible para realizar el examen CIMA.
¿Qué grado será más beneficioso para tus objetivos profesionales?
Al decidir qué proceso de designación perseguir, es importante que sepas qué implica cada uno de ellos y cómo pueden beneficiar a tu carrera. Si tu objetivo es conseguir un trabajo en la gestión de inversiones después de la graduación, entonces conseguir un CIMA es el camino a seguir. Sin embargo, si quieres trabajar como planificador financiero o asesor después de la graduación, obtén la designación de CFP en su lugar.
¿Por qué debería elegir uno sobre el otro?
Hay varios factores que influirán en tu decisión sobre qué certificación perseguir. Un factor son tus objetivos profesionales. Si tu objetivo es conseguir un trabajo en la gestión de inversiones, entonces conseguir una designación de CIMA será lo más beneficioso para ti porque te prepara para trabajar en empresas que se ocupan de inversiones y análisis financiero. Sin embargo, si tu objetivo es trabajar como planificador financiero o asesor después de la graduación, entonces obtén la designación de la PPC en su lugar. Esta designación te prepara para trabajar como planificador o asesor financiero. También aprenderás cómo ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros trabajando en estrecha colaboración con ellos bajo la guía de un planificador financiero.