Un Planificador Financiero Profesional Calificado (FPQP, por sus siglas en inglés) es una persona que ha cumplido con los requisitos específicos establecidos por la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado, Inc. (Junta de Finanzas) para ser reconocido como planificador financiero profesional. Para convertirte en un FPQP, debes pasar un examen riguroso que cubra todos los aspectos de la planificación financiera, desde el análisis de valores hasta la planificación de la jubilación. Además, los FPQP deben cumplir con un estricto código de ética y mantener su designación a través de los requisitos de educación continua.
Contenido
Funciones de un FPQP
Las siguientes son las funciones de un Paraplanner Financiero:
- Desarrolla planes financieros que cubren las necesidades, metas y objetivos de un cliente
- Analiza los activos del cliente, los ingresos, la cobertura de seguros, las deudas y el flujo de caja para determinar la exposición al riesgo
- Recomienda inversiones adecuadas
- Presta asesoramiento permanente en la ejecución del plan financiero
- Actualiza/revisa el plan según sea necesario para reflejar las necesidades y objetivos cambiantes del cliente
¿Por qué convertirse en un FPQP?
El certificado es ideal para las personas que trabajan en roles de apoyo en la planificación financiera y aquellos que no tienen conocimientos previos. La educación y el asesoramiento en finanzas personales son parte del curso. Cubre todos los aspectos importantes de la planificación financiera personal. Esto asegura que los estudiantes tengan una comprensión sólida de los conceptos de planificación financiera. Hay muchos beneficios para convertirse en un FPQP. Algunos de estos incluyen:
- Aumento de la credibilidad y el respeto dentro de la comunidad de planificación financiera
- Oportunidades de crecimiento y desarrollo profesional
- La capacidad de usar las marcas CFP, que son reconocidas y respetadas en toda la comunidad de planificación financiera
- La capacidad de proporcionar a los clientes un asesoramiento integral e imparcial en materia de planificación financiera
- La tranquilidad que viene con saber que estás cumpliendo con los más altos estándares en la profesión
Cómo convertirte en un FPQP
Para poder convertirte en un FPQP, debes cumplir con los siguientes requisitos:
- Ser un CFP con buen pie
- Haber completado al menos 2 años de experiencia laboral a tiempo completo en la planificación financiera
- Haber superado el examen FPQP
- Acepta cumplir con el Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de la PPC
FPQP vs Planificadores Financieros Certificados (CFP)
Hay una gran distinción entre los FPQP y los Planificadores Financieros Certificados. Un planificador financiero certificado (CFP) es un tipo de asesor financiero que ha sido certificado por el Consejo de Normas del Planificador Financiero Certificado, Inc. La certificación CFP requiere más estudio que el FPQP mientras que el FPQP es más de una certificación de nivel de entrada. Los candidatos a la CFP deben demostrar que cuentan con 6.000 horas de experiencia profesional en el sector. Para tener la designación de CFP, debes tener un título de licenciatura de una institución o universidad aprobada. También debes completar un curso de estudio a nivel universitario en planificación financiera personal, así como un curso final aprobado por la Junta de CFP. Puedes hacer el examen CFP una vez que hayas completado los requisitos de los cursos. La prueba de 150 preguntas tiene como objetivo evaluar la retención de información por parte del solicitante y cómo la aplica en situaciones financieras. Los CFP deben renovar su certificación cada dos años, al igual que los FPQP. Los CFP deben renovar sus certificados, lo que implica volver a solicitar y completar un requisito de educación continua de 30 horas, que incluye un curso de planificación financiera de 28 horas y una educación ética aprobada por la Junta de CFP de dos horas. El examen FPQP también está disponible como un programa de autoaprendizaje. Esto también requiere varias horas de cursos de educación continua. El Certified Planner Board, a diferencia de los FPQP, hace una verificación de antecedentes de todos los candidatos. Las condenas penales pasadas, los problemas de empleo y las quejas de los clientes deben ser reveladas por los candidatos.
La línea de fondo
Los FPQP y los CFP son muy respetados en la comunidad de planificación financiera. Sin embargo, hay algunas diferencias distintas entre las dos designaciones. Es posible que los FPQP tengan menos experiencia que los CFP, pero han superado un examen que cubre todos los aspectos importantes de las finanzas personales. Los CFP, en cambio, deben demostrar un nivel de educación y experiencia pasado muy superior. La clave para determinar qué designación es la mejor para ti depende de tus objetivos profesionales particulares. Para aquellos que buscan dar el siguiente paso en sus carreras de planificación financiera, convertirse en un FPQP puede ser una buena opción. Esta designación requiere mucho menos tiempo y dinero que obtener una certificación CFP, pero aún así demuestra un alto nivel de conocimiento y experiencia en el campo. Los FPQP se rigen por los mismos estándares éticos que los CFP y son respetados por su dedicación a la prestación de servicios de planificación financiera de calidad.
Paraplanner financiero Preguntas frecuentes profesionales calificadas
¿Qué es un paraplanner financiero?
Un paraplanner financiero es un profesional que proporciona asesoramiento integral e imparcial en la planificación financiera. Deben tener una buena reputación como PPC y haber completado al menos 2 años de experiencia laboral a tiempo completo en la planificación financiera. Además, deben pasar el examen FPQP y aceptar cumplir con el Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de la PPC.
¿Por qué te conviertes en un FPQP?
Hay muchas razones para convertirse en un FPQP. Para empezar, la designación demuestra que tienes un conocimiento integral en la planificación financiera y te dedicas a brindar un asesoramiento de calidad a tus clientes. Los FPQP también están sujetos a los mismos estándares éticos que los CFP, lo que te da una base sólida de confianza con tus clientes. Además, la designación FPQP es una excelente manera de continuar con tu carrera en la planificación financiera y diferenciarte de otros profesionales en el campo.
¿Qué requisitos debo cumplir para convertirme en un FPQP?
Para convertirte en un FPQP, debes tener una licenciatura de una institución o universidad aprobada. También debes completar un curso de estudio a nivel universitario en planificación financiera personal, así como un curso final aprobado por la Junta de CFP. Puedes hacer el examen FPQP una vez que hayas completado los requisitos del curso. La prueba de 150 preguntas está destinada a evaluar tu comprensión de conceptos importantes de finanzas personales. Por último, debes tener al menos 2 años de experiencia laboral a tiempo completo en la planificación financiera y una buena reputación como PPC. Si cumples con todos estos requisitos, puedes convertirte en un FPQP solicitando en línea. Todo el proceso suele durar entre 6 y 12 meses.
¿Qué necesito saber sobre la certificación FPQP?
Los FPQP deben cumplir con el Código de Ética y Responsabilidad Profesional de la Junta de la PPC. Además, están sujetos a los mismos estándares éticos que los CFP. Todo esto hace que los FPQP sean expertos en su campo, lo que les da la autoridad para proporcionar un asesoramiento de planificación financiera confiable a sus clientes.
¿Cuál es la diferencia entre un planificador financiero y un paraplanner financiero?
La principal diferencia entre un planificador financiero y un paraplanner financiero es la experiencia. Un planificador financiero suele tener más años de experiencia en la industria, mientras que un paraplanner financiero ha superado un examen que abarca todos los aspectos importantes de las finanzas personales. Los planificadores financieros también deben cumplir con otros requisitos, como completar un curso de nivel universitario en planificación financiera personal.