La paraplanificación es el proceso de los paraplanners que trabajan con los planificadores financieros para atender a clientes y clientes.
Los paraplanners realizan la recopilación de datos y la investigación pero no producen recomendaciones ni crean planes. Solo ayudan en la creación de recomendaciones y planes por parte de expertos con formación financiera.
Contenido
¿Cómo funciona el paraplanning?
Dado que los paraplanners no crean planes y recomendaciones, los paraplanners trabajan en estrecha colaboración con los planificadores financieros y otros expertos en la creación de estos documentos y la implementación del plan. El paraplanner aporta su experiencia en las áreas financieras y el planificador lo toma a partir de ahí.
Los paraplanificadores se aseguran de que los planificadores tengan todos los conocimientos e información que necesitan para crear sus propios planes. Los paraplanners también trabajan con clientes y clientes, guiándolos a través de preguntas y asegurándose de que comprenden todos los problemas presentados por los paraplanners y otros profesionales de paraplanning.
Paraplanning vs. Planificación financiera
La planificación financiera es un término general que abarca el paraplanning, los paraplanners y el paraplanning en sí.
La paraplanificación generalmente se refiere a la relación entre los paraplanners y los planificadores/asesores financieros o paraplanners que trabajan con clientes en nombre de los planificadores/asesores financieros. Los paraplanners proporcionan un soporte de paraplanning para obtener información como los datos financieros del cliente y la opinión del paraplanner sobre cómo proceder con las recomendaciones.
Los beneficios de la paraplanificación
El proceso de paraplanning proporciona una serie de beneficios a los planificadores financieros y paraplanners.
Los paraplanners aportan el importante papel de recopilar datos de clientes para que los paraplanners los utilicen en su propio análisis y recomendaciones. Los paraplanners trabajan con los paraplanners para crear planes y entregar información de alta calidad para que los paraplanners lo revisen y lo utilicen en su propia práctica de paraplanning.
Los paraplanners ayudan a los planificadores financieros y paraplanners a hacer crecer sus prácticas de paraplanning al proporcionar servicios de paraplanning de alta calidad, como la recopilación de datos y la investigación. Los paraplanners no crean planes o recomendaciones, pero los paraplanners trabajan en estrecha colaboración con los planificadores financieros y otros profesionales de paraplanning para asegurar que los paraplanners tengan toda la información que necesitan para crear sus propios informes de paraplanning.
Tipos de Paraplanners
Hay dos tipos de paraplanners: paraplanners y especialistas en paraplanning.
Los paraplanners pueden trabajar en servicios de paraplanning, departamentos de paraplanning o equipos de paraplanning en empresas de planificación financiera. Los paraplanners pueden ayudar a los asesores individuales a crear sus propios planes para el análisis de clientes, las pautas y los procesos de toma de decisiones.
Un especialista en paraplanning es una designación de paraplanning más avanzada. Los especialistas en paraplanning tienen experiencia en paraplanners y paraplanning, junto con algunas clases de paraplanning a nivel universitario.
Los paraplanners pueden trabajar en una serie de capacidades de planificación, como paraplanners en empresas financieras o paraplanners que trabajan directamente con clientes por su cuenta.
Cualificaciones de Paraplanning
No existen requisitos educativos para los paraplanners, aunque los paraplanners deben demostrar una comprensión básica de los conceptos de finanzas e inversión. La formación académica en finanzas o negocios es un plus. Independientemente de los antecedentes de paraplanning, los paraplanners deben mantenerse al día con las tendencias financieras y los nuevos requisitos reglamentarios.
La línea de fondo
Los paraplanners son profesionales cuyas responsabilidades incluyen la recopilación de datos para utilizarlos en sus propios procesos de planificación financiera. Los paraplanners recopilan información sobre los clientes y sus finanzas, incluidos los ingresos, las inversiones, el patrimonio neto, las pólizas de seguros, los puntajes de crédito y otros puntos de datos necesarios para que los paraplanners entreguen los planes. Los paraplanners no crean recomendaciones.
Los paraplanners proporcionan apoyo para entregar sus propios informes y recomendaciones de paraplanning de alta calidad.
¿Qué es el paraplanning?
Los paraplanners recopilan información, incluida la información financiera personal y los puntos de datos que utilizan los planificadores financieros. Los paraplanners se refieren a este proceso como soporte de paraplanning.
¿Cómo funciona el paraplanning?
Los paraplanners recopilan información sobre los clientes y sus finanzas, incluidos los ingresos, las inversiones, el patrimonio neto, las pólizas de seguros, los puntajes de crédito y otros puntos de datos necesarios para que los paraplanners entreguen los planes.
¿Qué son los beneficios de paraplanning?
El proceso de paraplanning proporciona una serie de beneficios. Los paraplanners crean informes de paraplanning que dan a los clientes información más detallada y precisa para los compromisos de planificación financiera.
¿Qué es paraplanning vs. planificación financiera?
Los paraplanners proporcionan un soporte de paraplanning, pero los paraplanners no crean planes ni recomendaciones. Los paraplanners trabajan en estrecha colaboración con los planificadores financieros y otros profesionales de paraplanning para asegurar que los paraplanners tengan toda la información que necesitan para crear sus propios informes y recomendaciones de paraplanning y entregar esas recomendaciones a los clientes.
¿Qué requisitos de paraplanning existen?
No existen requisitos educativos para los paraplanners, aunque los paraplanners deben demostrar una comprensión básica de los conceptos de finanzas e inversión. La formación académica en finanzas o negocios es un plus. Independientemente de los antecedentes de paraplanning, los paraplanners deben mantenerse al día con las tendencias financieras y los nuevos requisitos reglamentarios.