El Colegio de Planificación Financiera, que otorga la designación de Asesor de Gestión de Patrimonio Acreditado (AWMA), es uno de los proveedores de educación en planificación financiera más respetados y conocidos en los Estados Unidos. El programa existe desde hace bastante tiempo y ha servido para producir algunos de los profesionales financieros más cualificados del país. El objetivo de la designación de AWMA es identificar a profesionales de servicios financieros con experiencia que tengan un conocimiento superior en la prestación de servicios financieros integrales. Es reconocido entre muchos profesionales financieros como una forma de establecer credibilidad en el área de la gestión de patrimonio. Esto puede ser beneficioso cuando busques un nuevo trabajo o intentes establecer relaciones con clientes potenciales.
Contenido
¿Qué hace un AWMA?
Las AWMA proporcionan servicios de gestión de patrimonio para personas con grandes cantidades de activos acumulados. Su objetivo es ayudar a los clientes a tomar decisiones sobre sus inversiones, cobertura de seguros, planificación patrimonial, necesidades de jubilación y otras áreas que afectan su calidad de vida general. Aunque no están certificados específicamente como asesores o planificadores de inversiones, su trabajo se superpone con estos campos ya que muchas personas adineradas los utilizan como ayuda en el desarrollo de carteras. Una AWMA puede ayudar a los clientes a diseñar un plan financiero en función de sus necesidades y objetivos únicos. Se espera que tengan al menos cinco años de experiencia en el campo, que incluye dos años de experiencia post-calificación. Un cliente típico para un AWMA es mayor de 50 años que ha acumulado más de 1 millón de dólares en activos invertibles. Muchos son emprendedores, ejecutivos o profesionales jubilados con altos ingresos.
Licencia AWMA
La designación de Asesor de Gestión de Patrimonio Acreditado (AWMA) se logra inscribiéndose en un programa que cuesta $1,300 por el Colegio de Planificación Financiera. Este programa de un año consta de ocho módulos que incluyen alternativas de reducción de impuestos, estrategias de patrimonio, tendencias financieras, cobertura de seguros, gestión patrimonial y gobierno familiar. Dentro del curso del programa, los alumnos se van a someter a un examen cada seis meses para poner a prueba sus conocimientos. Para obtener la designación de AWMA, el examinador debe obtener una puntuación del 70% o más en el examen final. El examen tiene como objetivo poner a prueba la capacidad del solicitante para aplicar los conocimientos teóricos a situaciones prácticas.
AWMA Educación Continua
La Designación de Asesor de Gestión de Patrimonio Acreditado (AWMA) es reconocida entre muchos profesionales financieros como una forma de establecer credibilidad en el área de la gestión de patrimonio para aquellos que ya han alcanzado su certificación CFP. Para mantener su credencial, los que tengan una designación de AWMA deben completar 16 horas de educación continua cada dos años. Estas clases incluyen temas como nuevas leyes éticas y normas de conducta, nuevos planes y estrategias fiscales y tendencias emergentes en la industria financiera. También deben reafirmar la adhesión al código de ética de la AWMA. Una tarifa de renovación por valor de $ 95 se debe pagar cada dos años.
Beneficios de la Designación AWMA
La designación de Asesor de Gestión de Patrimonio Acreditado (AWMA) permite a los profesionales aumentar su credibilidad con clientes y empleadores, así como con otros miembros de la comunidad financiera. También se ve como una ventaja si estás haciendo la transición entre trabajos o carreras. Por ejemplo, puede ser útil si estás cambiando de una posición que no implica planificación financiera a una que sí. A continuación se presentan algunos puntos que destacan los beneficios de tener una designación AWMA:
Para los asesores financieros:
- Reconocimiento profesional entre los gestores de patrimonio
- Credibilidad con clientes y empleadores
- Oportunidad de especializarse en el área de la gestión patrimonial
- Una mayor comprensión de la gestión integral del patrimonio para los particulares
- Potencial para las escalas de pago más altas en la mayoría de las industrias
Para los consumidores:
- Puedes confiar en que tu asesor financiero ha cumplido con unos estándares rigurosos
- Tendrás acceso a una gran cantidad de conocimientos y experiencia en el área de la gestión de patrimonio
- Puedes estar seguro de que tu asesor financiero está trabajando en tu mejor interés
- Puedes estar seguro de que tu asesor financiero está sujeto a un alto nivel de ética
¿En qué se diferencia AWMA de AAMS?
AAMS significa Especialista Acreditado en Gestión de Activos que es otorgado por el Colegio de Planificación Financiera. Es reconocida como una certificación en el ámbito de los impuestos, la jubilación, los seguros y las cuestiones patrimoniales. La designación AAMS es ideal para los nuevos asesores financieros, mientras que la designación AWMA está dirigida a aquellos que ya han establecido su experiencia en la industria financiera. La designación AAMS requiere la realización de doce cursos, mientras que la designación AWMA requiere la realización de ocho cursos. En cuanto a las reglas del examen, la tasa de aprobación, la adhesión al código de ética y la educación continua, las dos designaciones son las mismas.
La línea de fondo
La designación de Asesor de Gestión de Patrimonio Acreditado (AWMA) es una prueba de que un individuo ha alcanzado un alto nivel de conocimiento y experiencia en el área de la gestión de patrimonio. Es reconocido entre muchos profesionales financieros como una forma de establecer credibilidad en este campo. También permite especializarse en el área de la gestión patrimonial, lo que puede ser ventajoso para aquellos que buscan cambiar de carrera o de empleadores.
¿Qué se considera ‘riqueza’ para recibir asesoramiento financiero?
Si bien no hay una cantidad de referencia específica que defina «riqueza», varía según el lugar donde vivas. Por ejemplo, será más alto si vives en una ciudad cara como Nueva York o San Francisco que si vives en un lugar más asequible. El Colegio de Planificación Financiera recomienda que las personas adineradas busquen asesoramiento financiero si tienen una cantidad enorme de activos invertibles.
¿Cómo sé si mi asesor financiero tiene una designación de AWMA?
La mejor manera de averiguarlo es preguntando. También puedes consultar el perfil del asesor en la página web del Asesor de Gestión Patrimonial Acreditado.
¿Puedo seguir recibiendo asesoramiento financiero si no tengo mucho dinero?
¡Sí! No necesitas ser rico para buscar y recibir asesoramiento financiero de calidad. Muchos asesores financieros ofrecen sus servicios a personas de todos los niveles de ingresos. De hecho, algunos asesores pueden especializarse en trabajar con clientes que están empezando con su proceso de planificación financiera.
¿Cuánto cuesta convertirse en un AWMA?
La designación de Asesor de Gestión de Patrimonio Acreditado (AWMA) se logra inscribiéndose en un programa que cuesta $1,300 por el Colegio de Planificación Financiera.
¿Qué es mejor entre la designación AWMA y AWMS?
La elección de cuál es mejor entre las dos designaciones dependerá de lo que busques en una designación. Si quieres especializarte en trabajar con personas de alto patrimonio neto, entonces la designación AWMA es mejor para ti. Si eres nuevo en el mundo de los asesores financieros, entonces la designación AWMS sería más adecuada.