Un planificador de inversiones es un profesional que ayuda a las personas y empresas a tomar decisiones informadas sobre su dinero. Proporcionan asesoramiento de inversión para una comisión, pero no todos lo hacen.
Los planificadores de inversiones buscan ayudar a sus clientes a tomar decisiones proactivas sobre sus inversiones y ofrecer orientación en la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y la financiación de la educación.
Pueden ayudar a los clientes a construir carteras efectivas que proporcionarán un crecimiento constante a lo largo de los años, incluso durante las recesiones económicas.
Los planificadores de inversiones no suelen vender productos; es su trabajo comprender la situación financiera de un individuo o negocio y recomendar inversiones apropiadas para que el cliente pueda tomar decisiones informadas sobre su dinero.
Contenido
¿Qué es un plan de inversión?
Un plan de inversión es una hoja de ruta para ayudarte a alcanzar tus objetivos de inversión. Es un plan integral que incluye tu situación financiera actual, tus objetivos futuros y los pasos que deberás dar para llegar allí.
Este plan se hace viable mediante el uso de inversiones. Los asesores de inversión son las personas que ayudan a crear estos planes para ti y a administrar tu dinero para asegurarse de que llegue a donde tiene que llegar.
El papel del asesor de inversiones
Un asesor de inversiones le da al individuo o negocio un plan financiero personalizado que es adecuado para sus necesidades actuales.
Ofrecen orientación sobre inversiones, seguros, planificación de la jubilación y más. Los planificadores de inversiones pueden trabajar para una firma financiera, o pueden ser autónomos.
Los beneficios de tener un planificador de inversiones
Hay muchos beneficios al trabajar con un planificador de inversiones.
Algunos de estos beneficios incluyen:
Ahorrar dinero en los impuestos
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a ahorrar dinero en impuestos. Pueden ayudarte a elegir las inversiones adecuadas para tu cartera y te recomendarán estrategias que te ayudarán a reducir tu renta imponible.
Protección contra el fraude de inversiones
Los planificadores de inversiones deben cumplir con ciertas normas, lo que ayuda a protegerte del fraude de inversiones. También están registrados en una Institución Financiera debidamente reconocida por el Estado.
Obtén Asesoramiento de Expertos
Los planificadores de inversiones tienen años de experiencia y formación en la planificación de inversiones. Te pueden ayudar a tomar decisiones informadas sobre tu dinero y te pueden dar consejos
La paz de la mente
Un planificador de inversiones puede proporcionarte tranquilidad, sabiendo que tu dinero está siendo manejado por un profesional. Pueden ayudarte a tomar decisiones informadas sobre tus inversiones y a mantenerte en el camino correcto para alcanzar tus objetivos financieros.
Evita errores costosos
Los planificadores de inversiones te ayudan a evitar errores costosos que pueden llevar a una pérdida de dinero. Proporcionan una guía sobre tus opciones de inversión y hacen un seguimiento de tus rendimientos a lo largo del tiempo, por lo que sabrás si una estrategia está funcionando o no.
Crece dinero más rápido
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a hacer crecer tu dinero más rápido a través de carteras personalizadas, ayudándote a alcanzar tus objetivos financieros más rápidamente.
La objetividad en tiempos de volatilidad
Cuando la bolsa es volátil, puede ser difícil tomar decisiones de inversión acertadas. Los planificadores de inversiones pueden proporcionar objetividad y orientación durante estos tiempos, ayudándote a mantener el rumbo y alcanzar tus objetivos financieros.
Tipos de servicios que ofrecen
Además de proporcionar un plan de inversión, los planificadores de inversiones ofrecen una serie de servicios diferentes. Algunos de estos incluyen:
Planificación de la jubilación
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a crear un plan de jubilación que sea adecuado para ti. Analizarán tu situación financiera actual y tus objetivos futuros y te recomendarán inversiones que te proporcionarán un ingreso estable en la jubilación.
Planificación Patrimonial
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a crear un plan de testamento y patrimonio que sea adecuado para ti. Trabajarán contigo para identificar tus activos y te recomendarán estrategias para asegurar que tu patrimonio se distribuya de acuerdo con tus deseos.
Planificación de la Educación
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a ahorrar para la educación de tus hijos. Trabajarán contigo para crear un presupuesto y te recomendarán inversiones que te proporcionarán los fondos que necesitas para enviar a tus hijos a la universidad.
Planificación Tributaria
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a reducir tu carga tributaria. Identificarán la mejor forma de invertir tu dinero para conseguir la mayor rentabilidad de tus inversiones a la vez que gestionan tu renta imponible.
Seguros Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a crear un plan de seguro que sea el adecuado para ti. Ellos se fijarán en todos los aspectos de tu vida y te harán recomendaciones sobre los tipos de cobertura que necesitas.
Cosas a tener en cuenta al contratar planificadores de inversiones
Al contratar a un planificador de inversiones, hay algunas cosas que debes considerar:
Estructura de tarifas
Los planificadores de inversiones suelen cobrar una tarifa por sus servicios. Asegúrate de preguntar sobre la estructura de las tarifas y cómo se calcula.
Cualificaciones
Asegúrate de preguntar sobre las cualificaciones del planificador de inversiones. Deberán estar registrados en el IIROC y adherirse a un estricto código de ética.
Alcance de los servicios
Los planificadores de inversiones ofrecen una variedad de servicios. Asegúrate de preguntar sobre los servicios que ofrecen y cómo pueden ayudarte a cumplir con tus objetivos financieros.
Cómo encontrar un planificador de inversiones calificado
Para encontrar un planificador de inversiones calificado, puedes:
Pide referencias
Cuando busques un planificador de inversiones, es posible que quieras pedir referencias a tu asesor financiero u otros profesionales de la industria financiera. Pueden tener planificadores de inversiones con los que trabajan y recomiendan.
Reseñas en línea
Consulta las reseñas online de los planificadores de inversiones para saber qué piensan los demás sobre su servicio.
La línea de fondo
Los planificadores de inversiones pueden ayudarte a ahorrar dinero, evitar errores costosos y hacer que tu dinero crezca más rápido. Te ayudarán a gestionar tu presupuesto e inversiones para cumplir con tus objetivos financieros.
Ellos se fijarán en todos los aspectos de tu vida para hacer recomendaciones sobre la mejor manera de invertir.
Por último, los planificadores de inversiones generalmente cobran una tarifa por sus servicios. Al contratar un planificador de inversiones, asegúrate de preguntar sobre la estructura de tarifas y las calificaciones del planificador.
¿Qué es un Planificador de Inversiones?
Los Planificadores de Inversiones son personas que se encargan de invertir tu dinero en función de tus necesidades y objetivos. Establecen un plan para que lo sigas con el fin de sacar el máximo provecho a tu dinero, ahorrándote tiempo y ganando rendimientos más rápido.
¿Cuáles son los roles de un asesor de inversiones?
Desarrollan un plan para ti, teniendo en cuenta tus metas y limitaciones, a seguir para poder alcanzarlas. Los asesores de inversión generalmente se compensan a través de comisiones sobre productos de inversión específicos utilizados.
¿Cuáles son los beneficios de tener un planificador de inversiones?
Un Planificador de Inversiones puede ayudarte a ahorrar dinero, evitar errores costosos, hacer crecer tu dinero más rápido y gestionar las inversiones según tus objetivos financieros.
¿Qué tipo de servicios ofrecen los Planificadores de Inversiones?
Servicios Los Planificadores de Inversiones generalmente ofrecen la creación de un plan de jubilación, la planificación patrimonial, el ahorro para los costos de educación, la planificación fiscal y el asesoramiento en seguros.
¿Cómo puedo encontrar un Planificador de Inversiones calificado para mis necesidades?
Puedes pedir referencias de amigos y familiares, o revisar las reseñas en línea para tener una idea de quién sería la mejor opción para ti.