FINRA significa Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. FINRA proporciona servicios regulatorios a las empresas de valores que hacen negocios con el público en los Estados Unidos y sus territorios. Protege a los inversores asegurándose de que los corredores actúen de manera ética hacia sus clientes. FINRA hace cumplir las normas de la práctica leal y hace un seguimiento de la actividad del mercado para garantizar un mercado financiero estable. FINRA también proporciona información a los inversores para que puedan tomar decisiones bien informadas con respecto a las inversiones.
Contenido
Departamentos de FINRA
Hay seis departamentos de FINRA:
- FINRA Resolución de Disputas
- FINRA Broker Check
- FINRA Arbitraje y Mediación
- FINRA Consejo Nacional de Adjudicación
- FINRA Oficina del Consejero General
- FINRA Fundación para la Educación del Inversor
Además de estos seis, FINRA también tiene una Fundación FINRA que se dedica a la educación de los inversores. FINRA también se adapta al Grupo de Trabajo de Microcapitalización de FINRA, que investiga las ventas de valores de microcapitalización en las regiones de mercado de FINRA.
Oficinas FINRA
FINRA tiene oficinas ubicadas en todo Estados Unidos. La sede de FINRA está en Washington, D.C. Hay un total de 19 oficinas de FINRA ubicadas que se extienden desde la ciudad de Nueva York hasta San Francisco.
- Atlanta, GA
- Boca Ratón, Florida
- Boston, MA
- Chicago, IL
- Dallas, TX
- Denver, CO
- Jericho, Nueva York
- Jersey City, Nueva Jersey
- Ciudad de México, DF
- Los Ángeles, CA
- Nueva Orleans, LA
- Nueva York, NY
- Philadelphia, PA
- Rockville, MD
- Rockville, MD
- Rockville, MD
- San Francisco, CA
- Washington, DC
- Woodbridge, Nueva Jersey
Para sus ubicaciones exactas, puedes visitar su enlace. https://www.finra.org/about/locations
FINRA Licencia y Registro
Si bien FINRA no requiere que sus clientes tengan licencia y estén registrados, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera a veces supervisa las entidades no registradas. FINRA otorga licencias y regula a las personas involucradas en las industrias de valores, como las firmas de valores, los corredores, los corredores de bolsa y los agentes de ventas. También registra compañías de inversión, agentes de transferencia y otras organizaciones que apoyan el mercado financiero. Sin embargo, no otorga licencia ni regula a abogados, contadores, planificadores financieros, agentes inmobiliarios y otros profesionales.
Roles de FINRA
FINRA revisa y aprueba todos los anuncios publicitarios de los miembros de FINRA. Además, revisa y aprueba los esfuerzos de la firma miembro de FINRA, tales como:
- Literatura de ventas
- Programas de formación
- Confirmaciones de clientes
- Confirmaciones de trading
- Documentos de divulgación de opciones
- Folletos de los fondos de inversión
- Publicidad de las empresas FINRA en mercados no estadounidenses
- Cambios/modificaciones/adiciones de la regla FINRA a las reglas FINRA
- Documentos disciplinarios de FINRA
- Avisos/informes/transacciones de FINRA
FINRA también tiene el poder de multar y suspender a los miembros de FINRA por cualquier violación.
¿Cómo protege FINRA a los inversores?
FINRA protege a los inversores al garantizar que las firmas miembro de FINRA tratan a sus clientes de manera justa. Se asegura de que los corredores actúen de manera ética hacia sus clientes y hace cumplir las normas de la práctica leal y monitorea la actividad del mercado. Proporciona a los consumidores herramientas útiles para ayudarles a tomar decisiones financieras inteligentes. FINRA también dirige FINRA Investor Education Online (FIN ED Online), así como las clases de inversores de FINRA. FINRA Broker Check es una base de datos que permite a los consumidores acceder a la información de 45 millones de profesionales de la industria de valores. Por último, FINRA ofrece educación para los inversores a través de su «Fundación FINRA para la Educación de los Inversores» que promueve la comprensión pública de las normas y valores de FINRA.
¿Por qué debería preocuparme por FINRA?
FINRA es la fuente de referencia para toda la información relacionada con FINRA. Las herramientas de inversión de FINRA permiten a los consumidores tomar decisiones informadas sobre las inversiones. Ayuda a los profesionales del mercado con licencia a comprender las reglas de FINRA al proporcionarles recursos útiles a través de las actividades de FIN RA Training y FINRA Broker Check. Si eres inversor, protegen tus intereses asegurándose de que los corredores actúen de manera ética hacia sus clientes y FINRA hace cumplir las normas de la práctica leal. FINRA está trabajando actualmente en una iniciativa con el Departamento de Regulación de Mercado de FINRA para crear un departamento de Resolución de Disputas de FINRA para manejar las disputas de los clientes con las firmas miembro de FINRA. FINRA también cuenta con más de 3.500 empleados en sus oficinas regionales de todo el país.
¿Qué puede esperar una persona de un proceso de queja de FINRA?
Una persona puede esperar ser tratada de manera justa y con respeto por FINRA. FINRA enviará una carta de agradecimiento dentro de los tres días posteriores a que FINRA reciba la queja de FINRA. FINRA también te notificará la decisión de FINRA sobre tu queja de FINRA. Si FINRA descubre que una persona ha cometido alguna infracción, FINRA puede tomar medidas contra ella y asegurarse de que no infringe la ley en el futuro.
Límites de queja de FINRA
Debes presentar tu queja de FINRA en un plazo de tres años o FINRA no aceptará tu queja de FINRA. FINRA no tiene un estatuto de limitaciones de FINRA para las quejas de FINRA. No puedes comenzar el proceso para presentar una queja de FINRA a menos que estés registrado en FINRA si te quejas de un empleado de una firma miembro de FINRA. Debes poder demostrar a FINRA que eres un inversor que no está involucrado en el sector financiero. FINRA considerará las quejas de FINRA que provienen tanto de miembros como de no miembros, aunque FINRA no puede trabajar en las quejas de FINRA que provienen de otros países. FINRA se encarga de los casos de FINRA en función de estas tres razones:
- nicamente sus propios cargos
- Cargos que FINRA presenta conjuntamente con otra entidad de FINRA
- Cargos archivos FINRA en tu nombre
FINRA no maneja las quejas de FINRA basadas únicamente en los cargos que otras entidades de FINRA presentan en tu contra, o las quejas de FINRA que no parecen requerir una acción regulatoria. FINRA rechazará las quejas de FINRA que no caigan en una de las tres categorías mencionadas anteriormente.
La línea de fondo
FINRA ayuda a proteger al público inversor a través del conocimiento de las reglas de FINRA y ofrece una guía para que los inversores tomen decisiones informadas sobre los valores. También ayuda a las firmas miembro de FINRA a cumplir con las normas de FINRA a través de actividades de formación de FINRA y FINRA Broker Check. FINRA se encarga de las quejas de FINRA contra los miembros, los no miembros o los grupos de FINRA que no son entidades registradas de FINRA al tiempo que protege la privacidad de todas las partes interesadas.
¿Qué significa la sigla FINRA?
FINRA significa Autoridad Reguladora de la Industria Financiera.
¿Qué hace FINRA?
Regula a las firmas miembro y a los profesionales para asegurar que cumplen con las normas de la FINRA. FINRA también ayuda a proteger al público inversor a través del conocimiento de las reglas de FINRA, las herramientas de quejas de FINRA, las actividades de entrenamiento de FINRA y FINRA Broker Check.
¿Qué puede esperar una persona al presentar una queja de FINRA?
FINRA enviará cartas de agradecimiento a FINRA dentro de los tres días posteriores a la recepción de las quejas de FINRA. FINRA también notificará al archivador de quejas de FINRA la decisión de FINRA sobre su queja de FINRA.
¿Qué es un cheque de corredor FINRA?
Fue creado para informar al público sobre los corredores registrados de FINRA para que las personas puedan tomar decisiones informadas sobre a quién eligen como sus profesionales de valores. Aquí tienes un enlace: http://www5.finra.org/
¿Qué hace FINRA para proteger a los inversores?
FINRA publica más de 1,000 cambios en las reglas de FINRA cada año y hace que las reglas de FINRA sean más accesibles a través del sitio web FINRA.org. FINRA también responsabiliza a las firmas miembro de FINRA por las violaciones de las normas de FINRA y la ley federal de valores.