¿Qué es una designación de AAMS (Especialista Acreditado en Gestión de Activos)?

El especialista acreditado en gestión de activos (AAMS) es un programa de designación para asesores financieros con un enfoque especial en la gestión de activos. La designación prepara a los asesores para evaluar y recomendar una amplia gama de oportunidades de inversión y analizar sus implicaciones generales en una cartera. Por ejemplo, a los asesores de AAMS se les enseña a evaluar cuestiones tributarias y de seguros relacionadas con la inclusión de activos dentro de una cartera. A su vez, estas cuestiones influyen en si esos activos deben incluirse en la planificación de la jubilación. La designación AAMS es similar a la certificación de Planificador Financiero Certificado (CFP) en que ayuda a los profesionales de finanzas a asesorar y construir una cartera de inversiones para clientes. Sin embargo, no es tan exhaustivo en su cobertura del tema de la planificación financiera. La PPC se considera más difícil y proporciona una comprensión más amplia de las vías de inversión disponibles para los profesionales financieros. La AAMS es un paso intermedio para los profesionales de las finanzas en el camino hacia una certificación CFP porque les proporciona créditos para prepararse para la certificación CFP.

¿Qué hace un especialista acreditado en gestión de activos?

Los especialistas acreditados en gestión de activos están capacitados para evaluar la situación financiera de un individuo y proporcionar asesoramiento u opciones sobre posibles cursos de acción. Por ejemplo, un profesional de AAMS podría ayudar a los clientes a alcanzar los objetivos de jubilación a través de una mezcla juiciosa de inversiones y gastos. Las decisiones relacionadas con tales objetivos están cargadas de implicaciones para la situación de efectivo existente de un cliente. Podría ser que tengas una deuda sustancial, en forma de un préstamo inmobiliario, que te haga dudar en hacer otros compromisos financieros. El interés actual en el préstamo inmobiliario del cliente es alto y estás ansioso por pagarlo lo antes posible. Al mismo tiempo, el cliente puede estar interesado en la construcción de un corpus de inversiones para la jubilación. Un AAMS ayudará a evaluar las opciones disponibles en el mercado para conseguir ambos fondos. Por ejemplo, podrían sugerir opciones de refinanciamiento y vías para invertir dinero del cliente del ahorro. Al hacerlo, también destacarán el efecto potencial que tienen estas inversiones sobre los impuestos del cliente y los planes de jubilación futuros.

Certificación de Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS)

La certificación AAMS es otorgada por el Colegio de Planificación Financiera (CFFP). Se lleva a cabo completamente en línea y es a su propio ritmo, lo que significa que se puede completar en función de los horarios de los estudiantes. La CFFP proporciona todos los materiales necesarios para el examen. Los estudiantes tienen un año para completar el curso después de la fecha de inscripción y la CFFP realiza una prueba en línea después de seis meses para asegurarse de que los estudiantes estén leyendo el material del curso. En términos de esfuerzo requerido, la certificación AAMS generalmente toma de nueve a 11 semanas o aproximadamente de 80 a 100 horas de estudio. Hay 80 preguntas en el examen y los estudiantes requieren una nota aprobatoria del 70 por ciento. Una vez que pasan el examen y se les designa un AAMS, se requiere que los candidatos completen 16 horas de educación continua una vez cada dos años. El costo total para obtener una certificación AAMS es de $1,300.

AAMS vs CFP para Asesores Financieros

El programa AAMS fue creado por la CFFP, una organización que fue concebida originalmente para administrar y otorgar la credencial CFP. CFFP creó la designación FPQP, también conocida como el programa Fundamentos en Planificación Financiera, en 1984. La CFFP se dividió en dos órganos: la CFFP y la Junta de Normas de la PPC en 1985. La primera se convirtió en una entidad administrativa para las certificaciones financieras mientras que la segunda se encargó de dar soporte a la certificación de la PPC. AAMS fue creado por CFFP en 1994 a través de una asociación con el Instituto de Sociedades de Inversión. Tanto AAMS como CFP, son designaciones que son una marca de habilidad y conocimiento para los profesionales de las finanzas en la industria. Ambos conducen a un avance profesional y a salarios más altos. Según el sitio web de la CFFP, la designación de AAMS resultó en un aumento salarial promedio del 20 por ciento para sus titulares. Pero la PPC generalmente se considera más completa en términos de su cobertura del universo de inversión en comparación con la AAMS. La PPC, que es administrada por la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado en los Estados Unidos, también tiene requisitos de elegibilidad más estrictos. Los candidatos al examen deben tener experiencia previa en la planificación financiera, ya sea en 6.000 horas de planificación financiera personal relevante a tiempo completo o en 4.000 horas de aprendizaje. También deben tener un título de licenciatura o equivalente. En cambio, la AAMS no tiene requisitos para la experiencia laboral previa ni para la educación. También tienen contenidos diferentes para sus cursos. La designación de AAMS requiere que los estudiantes estudien los conceptos básicos de la planificación y las políticas de inversión, el riesgo y la rentabilidad, y el rendimiento de la inversión. El alcance del contenido del curso para PPC comienza con los conceptos básicos de las finanzas y abarca varias estrategias y tácticas utilizadas para lograr los objetivos de jubilación o inversión. El contenido del curso ya cubierto mientras se presenta para los exámenes AAMS se puede usar como créditos en el proceso de certificación CFP. En ese sentido, ambas designaciones son complementarias porque una lleva a la otra.

Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS) FAQs

¿Qué es la designación AAMS?

El Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS) es un programa de designación para asesores financieros con un enfoque especial en la gestión de activos.

¿Qué es un especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)?

La designación prepara a los asesores para evaluar y recomendar una amplia gama de oportunidades de inversión y analizar sus implicaciones generales en una cartera.

¿Quién otorga la certificación AAMS?

La certificación AAMS es otorgada por el Colegio de Planificación Financiera (CFFP).

¿Cómo es el examen AAMS?

Hay 80 preguntas en el examen y los estudiantes requieren una nota aprobatoria del 70 por ciento.

¿Cuánto tiempo se tarda en preparar el examen AAMS?

En general, la preparación para el examen toma de 9 a 11 semanas o de 80 a 100 horas de estudio.