La gestión del patrimonio es un servicio que combina la asesoría y otros servicios financieros y de inversión para cumplir con los objetivos financieros del cliente.
Los gestores de patrimonio son los más utilizados por los clientes adinerados.
Si bien cualquier persona, no solo los clientes ricos, pueden aprovechar un administrador de patrimonio, puede tener saldos mínimos altos, a veces hasta $ 500,000 o más.
El objetivo de un gestor de patrimonios es proteger y aumentar tu base de activos a largo plazo.
Como tales, pueden ser útiles para cosas como la planificación de un fondo universitario, la planificación de la jubilación y la planificación patrimonial.
Un gestor de patrimonio puede trabajar de forma independiente o como parte de una firma más grande, generalmente una entidad financiera.
En general, los gestores de patrimonio ofrecen una serie de servicios, sin embargo, algunos deciden especializarse en un área en particular.
Contenido
¿Qué hace un gestor de patrimonio?
El objetivo de un gestor de patrimonios es ayudar a sus clientes a cumplir con sus objetivos financieros.
Realizan un conjunto integral de servicios que abarcan todas las áreas de la vida financiera de su cliente.
Las funciones específicas de un gestor de patrimonios pueden incluir:
- Servicios de inversión
- Gestión de la cuenta de jubilación
- Servicios de impuestos
- Servicios de contabilidad
- Planificación financiera a largo plazo
- Planificación patrimonial
¿Necesitas una gestión de patrimonio?
La decisión de contratar a un gestor de patrimonio es totalmente personal.
Estrictamente hablando, no necesitas nunca un gestor de patrimonio, sin embargo, dependiendo de tus objetivos financieros, puede ser lo mejor para ti.
Algunas de las ventajas de un gestor de patrimonio son:
- Te facilita la transferencia de activos
- Ofrecen servicios holísticos
- La gestión del patrimonio es un enfoque financiero a largo plazo
Salario de Gestión Patrimonial
El salario de un gestor de patrimonio depende de la cantidad de activos que supervise.
En general, los gestores de patrimonio cobran un porcentaje de la cartera de un cliente como comisión por sus servicios.
Otros gerentes pueden estar basados en honorarios, en cuyo caso pueden cobrar entre $100 y $300 por hora.
Gestión de Activos vs Gestión de Patrimonio
Si bien los gestores de activos suelen ofrecer solo servicios de inversión, los gestores de patrimonio proporcionan una gestión financiera más holística.
Si tu objetivo es solo hacer inversiones, un gestor de activos puede ser la mejor opción.
Sin embargo, los gestores de patrimonio son una gran solución financiera a largo plazo.
Son especialmente útiles si tienes una gran cantidad de activos por gestionar o deseas utilizar un conjunto de vehículos financieros para planificar tu futuro.
¿Qué es la Gestión del Patrimonio?
¿Qué es la gestión del patrimonio?
Wealth management es un servicio de asesoramiento de inversión de carácter consultivo que se ocupa de las necesidades de gestión financiera de los clientes adinerados.
¿Cómo hace un fiduciario para usar Wealth Management para sus clientes?
Un asesor recopila información sobre los deseos y necesidades particulares del cliente y utiliza una variedad de productos y servicios financieros aplicables para elaborar una estrategia de inversión a medida solo para esa persona.
¿Qué hacen los gestores de patrimonio?
Los administradores de patrimonio dan un paso más allá de un asesor de inversiones típico porque ofrecen un espectro integral de servicios financieros que incluyen asesoramiento de inversiones, planificación legal o patrimonial, planificación de la jubilación y servicios de impuestos y contabilidad, todo por una sola tarifa.
¿Cuándo es necesario un gestor de patrimonio?
La idea detrás de un servicio de gestión de patrimonio es que las personas de alto patrimonio neto pueden beneficiarse de la comodidad y el holismo de tener un solo asesor que puede ofrecer asesoramiento y servicios de varias maneras.
¿Cuándo sería más apropiado un gestor de activos que un gestor de patrimonios?
Si tu objetivo es solo hacer inversiones, un gestor de activos puede ser la mejor opción.