Analista Financiero Colegiado (CFA) Definición

El Chartered Financial Analyst (CFA) es una designación para profesionales de las inversiones y las finanzas que certifica su experiencia en una amplia gama de temas relacionados con las finanzas y las inversiones.

La designación es otorgada por el Instituto CFA.

Se dice que una persona que ha pasado y ha pasado el riguroso programa de certificación del instituto es un titular de la CFA.

La designación CFA aumenta las perspectivas de carrera y da como resultado ganancias tangibles, como salarios más altos, para los titulares de chárter.

Los titulares de CFA pueden elegir entre una amplia gama en lo que respecta a la elección de la carrera.

Pueden trabajar en diversos sectores de las finanzas, desde la banca hasta la gestión de inversiones y las fusiones corporativas, así como en diferentes industrias, como la tecnología y las artes.

¿Cuáles son los deberes de un analista financiero colegiado?

Una designación de CFA cubre todos los aspectos del sector financiero. De ahí que los CFA estén más estrechamente asociados con la industria bancaria y de inversiones.

Su lista de deberes puede consistir en análisis de patrimonio, asegurar el cumplimiento legal y regulatorio, la gestión de riesgos y la gestión de una cartera de activos.

Una trayectoria profesional típica para un analista puede comenzar en una posición de analista financiero junior y culminar ya sea en convertirse en un CEO o en la gestión de una gran cartera de acciones y otros activos.

También pueden funcionar como contadores o auditores, encargados de revisar los libros de contabilidad y de asegurarse de que cumplen con la normativa existente.

Debido a que las finanzas son una función omnipresente en todas las industrias, las perspectivas de trabajo de un CFA no se limitan a las industrias anteriores.

También pueden encontrar empleo en otras industrias.

Por ejemplo, pueden trabajar como periodista cubriendo noticias de negocios porque entienden el mundo arcano y complejo de la banca y la inversión.

Los titulares de CFA que demuestren excelentes habilidades de gestión de personas y de liderazgo también pueden pasar por los rangos para convertirse en CEOs de sus respectivas organizaciones.

Cómo obtener una certificación CFA

Convertirse en un titular de un CFA requiere un estudio intensivo y es caro.

Según diversas estimaciones, puede llevar aproximadamente 250 horas a 300 horas de preparación por año y costar entre $ 2500 y $ 8500.

Los candidatos que aspiran a convertirse en titulares de un CFA deben cumplir con uno de los tres requisitos de elegibilidad para ser elegibles para los exámenes.

Deben tener una licenciatura de pregrado o deben estar en el último año de su grado.

Alternativamente, deben tener cuatro años de experiencia laboral profesional.

Según una hoja informativa del sitio web del CFA, se necesitan cuatro años o más para completar todo el programa.

Dado que ofrece una perspectiva integral de la industria de las finanzas, el examen CFA pone a prueba a los candidatos en una amplia gama de temas.

Se espera que los aspirantes a CFA estudien en el cuerpo de conocimientos del candidato (CBOK).

Las áreas de estudio para CFA incluyen estándares éticos y profesionales, métodos cuantitativos, economía, informes y análisis financiero, inversiones de capital, renta fija, etc.

Hay tres partes o niveles para el examen CFA.

El examen de Nivel I se realiza cuatro veces al año en febrero, mayo, agosto y noviembre.

Hasta ahora, se llevaba a cabo en un formato papel en varios lugares del mundo.

A partir de 2021, los exámenes CFA se ofrecerán en formatos informáticos en dos sesiones, cada una con una duración de dos horas y quince minutos.

El número de preguntas por examen también se ha reducido a 180 preguntas de las 240 preguntas actuales.

Los niveles II y III se realizan en junio y están disponibles en 250 ciudades.

Si bien el Nivel I y el Nivel II son completamente de opción múltiple, el Nivel III también tiene una pregunta de ensayo.

Tanto el Nivel II como el Nivel III tienen una duración de seis horas en su formato papel.

Al igual que el Nivel I, ambos también pasarán a un formato completamente informático en 2021 y su duración será de 4,5 horas.

Para convertirse en un fletador, los candidatos deben pasar cada examen en secuencia, es decir, deben completar con éxito el Nivel I para poder calificar para el Nivel II y así sucesivamente.

¿Cuáles son los beneficios de la designación CFA?

Una designación de CFA es un título muy solicitado y le confiere beneficios sustanciales a sus titulares.

Debido a que la aprobación del examen requiere un rigor y una amplitud de experiencia en múltiples temas, los titulares de los estatutos de CFA se consideran disciplinados y brillantes.

Es probable que un fletador reciba un golpe en su carrera una vez que apruebe el examen de elegibilidad.

Los CFA también se pagan generosamente.

Dependiendo de su posición en la jerarquía de la empresa y de los años de experiencia, los CFA pueden ganar hasta 344.000 dólares.

El salario inicial para un analista financiero es de alrededor de 80.000 dólares, lo que no es una cifra en mal estado para alguien que puede estar recién salido de la universidad.

Otro beneficio adicional de la designación CFA es la oportunidad de trabajar en todas las industrias.

Como se mencionó anteriormente, el departamento de finanzas es un componente esencial de todas las empresas.

En ese sentido, un CFA es un generalista que puede trabajar y personalizar su función laboral a la industria en la que trabaja.

Por ejemplo, la carrera de un fletador de CFA puede comenzar en la banca de inversión y progresar hacia la tecnología donde, después de varios años de conocer el negocio, puede comenzar su propia empresa o liderar una organización.

Una breve historia del CFA

La Federación Nacional de Sociedades de Analistas Financieros (NFFAS) es considerada un precursor del actual instituto CFA.

Fue fundada en 1947 por representantes de 11 sociedades de analistas en Boston, Chicago, Nueva York y Filadelfia.

Esa época coincidió con una mayor concienciación sobre la importancia de la gestión del dinero.

Benjamin Graham ya había publicado sus famosos tomos – The Intelligent Investor and Security Analyst – y la nación estaba en los primeros años de un auge de la prosperidad de la posguerra.

Los analistas habían refinado las técnicas empleadas por los periodistas de los periódicos, que cubrían los negocios, establecían una disciplina.

Pero su profesión seguía siendo considerada en los márgenes de la sociedad en general y no contaba con el reconocimiento de, por ejemplo, un médico o un ingeniero.

Una de las tareas de las sociedades de analistas que se unieron para formar NFFAS fue proporcionar educación y formación a los miembros.

Para empezar, comenzaron a ofrecer clases nocturnas en la Universidad del Noreste. Graham ya había sugerido una designación para los analistas calificados, llamada «Quantified Security Analyst».

En 1953, NFFAS comenzó el proceso de definir las expectativas y el contenido del curso para los titulares de charter.

A los miembros de la Sociedad de Chicago se les ocurrió la idea de poner a prueba a los analistas en una serie de tres etapas de ocho exámenes.

A A. Moyer Kulp, vicepresidente senior de Wellington Management, en Filadelfia se le atribuye el establecimiento de las pautas para los titulares de los estatutos de CFA.

El Instituto de Analista Financiero Colegiado (ICFA) otorgó su primera carta CFA a George Hansen de Boston en 1963.

Preguntas frecuentes sobre el Analista Financiero Colegiado (CFA)

¿Qué significa CFA?

CFA significa Chartered Financial Analyst, que es la designación que la mayoría de los gestores de cartera tienen o intentan obtener.

¿Qué es un analista financiero colegiado?

Un CFA significa que la persona con esta designación ha superado una serie de exámenes y ha alcanzado una cierta cantidad de experiencia en el mercado financiero.

¿Cuál es el propósito de la designación CFA?

La designación CFA fue creada para ayudar a distinguir a los profesionales financieros de sus compañeros en función de los conocimientos demostrados, la adhesión a los principios éticos y la experiencia.

¿Cuáles son algunas calificaciones para la designación de CFA?

Para convertirse en un CFA, el candidato debe pasar tres exámenes difíciles que cubren una variedad de temas, que incluyen economía, ética, acciones, renta fija, opciones y contabilidad.

¿Cuál es el salario típico de un CFA?

Dependiendo de su posición en la jerarquía de la empresa y de los años de experiencia, los CFA pueden ganar hasta 344.000 dólares. El salario inicial para un analista financiero es de alrededor de 80.000 dólares, lo que no es una cifra en mal estado para alguien que puede estar recién salido de la universidad.