La planificación patrimonial es el proceso de organizar tus finanzas y propiedades para facilitar las cosas a tus seres queridos después de morir. Esto incluye la creación de un testamento, la creación de fideicomisos y el nombramiento de albaceas y tutores para tus hijos.
Contenido
¿Por qué tengo que planificar mi patrimonio?
Si no tienes un testamento actualizado y una confianza establecida, la corte nombrará a alguien para que distribuya tu propiedad de acuerdo con la ley estatal. Si no tienes ninguna familia o seres queridos que puedan hacerse cargo de tus dependientes, entonces el estado decidirá dónde vivirá y quién se hará cargo de ellos. Esto puede ser un proceso costoso y que requiere mucho tiempo, por lo que es importante planificar tu patrimonio con anticipación.
¿Cuánto cuesta planificar mi patrimonio?
También es vital saber quién está haciendo el trabajo, qué tipo de plan necesitas y los honorarios legales que cobra tu abogado de planificación de patrimonio cuando intentas hacer un presupuesto para un plan de patrimonio de abogado. Los abogados inmobiliarios utilizan una variedad de sistemas de precios, por lo que puede obtener una amplia gama de cotizaciones dependiendo del abogado.
Tarifa por hora
Los abogados también pueden cobrar por hora. Las tarifas por hora varían ampliamente según el nivel de experiencia del abogado, el tamaño de la firma o el área de práctica.
Tarifa plana
Los abogados pueden cobrar una tarifa fija por los servicios relacionados con la planificación patrimonial. Una tarifa fija cubre todos los aspectos de la creación de un plan de sucesión, incluyendo escribir tu testamento y tu fideicomiso, redactar las designaciones de custodia para cualquier beneficiario designado que sea menor de edad y otros documentos.
Cuotas por los servicios de consultoría
Algunos abogados cobran por hora o tarifa fija por consultarte o asesorarte en tu plan de patrimonio o revisar tu plan de patrimonio.
Retenedor de tarifa plana
Un abogado puede requerir un retenedor antes de comenzar a trabajar, ya sea una tarifa por hora, una tarifa fija o una base por proyecto. Un retenedor es un depósito de dinero que cubre una determinada cantidad de trabajo. Si el abogado no completa el trabajo acordado, el retenedor puede ser reembolsado en parte o en su totalidad.
¿Por qué difieren los costos de la planificación patrimonial?
El costo de la planificación patrimonial puede variar por una serie de razones. La complejidad de tu patrimonio, el tipo de documentos necesarios y la tarifa por hora del abogado son factores que pueden afectar el costo. El más barato es un sencillo testamento escrito por unos $150 a $200. Una estrategia más complicada, en cambio, podría costar más de 300 dólares por hora. Un plan de patrimonio no es una solución «de talla única». Por ejemplo, si tienes propiedades en otro estado, entonces tu patrimonio puede estar sujeto a impuestos por ese estado. Para poder preparar un plan de sucesión que cubrirá tus activos y pasivos en varios estados, tu abogado podría cobrar más por el trabajo. Independientemente del costo, lo más importante es tener un testamento actualizado o una confianza en el lugar. Esto asegurará que tus deseos se lleven a cabo después de morir y que tus seres queridos sean atendidos.
Maneras de ahorrar dinero en los costos de un plan de patrimonio
Es importante recordar que el costo de la planificación patrimonial puede variar enormemente, por lo que es importante darse una vuelta para encontrar la mejor oferta. También puedes ahorrar dinero en los costos de un plan de patrimonio tomando algunos pasos simples:
- Elige un médico general o un abogado que se especialice en la planificación patrimonial:
Si necesitas documentos de planificación patrimonial más allá de un simple testamento, entonces es importante trabajar con un abogado que se especialice en la planificación patrimonial. Un médico generalista puede no tener la experiencia necesaria para manejar tu estrategia más compleja.
- Obtener Documentos Adicionales a Tarifas Reducidas:
Algunos abogados ofrecen un paquete de ofertas para la planificación de patrimonio que incluye un testamento, un fideicomiso y otros documentos. Esta puede ser una forma rentable de obtener todos los documentos que necesitas.
- Pagar por adelantado:
Si tu abogado requiere un retenedor antes de comenzar a trabajar, pagar por adelantado puede reducir el costo general del plan de sucesión.
- Pide presupuesto por escrito:
Muchos abogados proporcionarán una cotización por sus servicios por escrito. Esto puede ayudarte a comparar tarifas y servicios antes de tomar una decisión.
- Negociar:
Los abogados a menudo están dispuestos a negociar sus honorarios, especialmente si saben que estás trabajando con un presupuesto limitado. No tengas miedo de pedir un descuento o un plan de pago.
Los beneficios de tener una voluntad y una confianza actualizadas en el lugar
Aunque no puedas pagar un plan de patrimonio completo, sigue siendo importante tener un testamento o una confianza en su lugar. Esto asegurará que tus deseos se lleven a cabo después de morir y que tus seres queridos sean atendidos. Un testamento te permite nombrar un ejecutor que será el encargado de llevar a cabo tus deseos finales después de morir. También puedes elegir si dar alguno de tus activos directamente a las personas que son más importantes para ti, en lugar de permitir que se distribuyan de acuerdo con la ley estatal. Un fideicomiso, en cambio, es un documento legal que te permite nombrar a un fideicomisario o fideicomisarios que se encargarán de la gestión de tus activos para beneficio de aquellos a los que nombras. También puedes crear un fideicomiso que seguirá gestionando tus activos después de morir, lo que hace que sea más fácil para los seres queridos evitar la sucesión.
La línea de fondo
El costo de la planificación patrimonial puede variar mucho, pero es importante tener un testamento o una confianza actualizada. Trabajar con un abogado experimentado puede ayudar a asegurar que tus documentos se adapten a tus necesidades específicas y que serán efectivos después de que mueras.
¿Cuál es el costo de un simple testamento?
La forma más económica de redactar un testamento es usar una plantilla. Estas plantillas se pueden encontrar en línea o en algunas tiendas de suministros de oficina. La desventaja, por supuesto, es que no puedes personalizar estos documentos para que reflejen tus deseos y necesidades individuales. Para poder reducir los costos en la opción más costosa, considera limitar el número de activos que dejas a personas específicas. Puedes hacer esto dejando tus activos más valiosos a tus hijos, pero solo dando pequeñas cantidades a otros beneficiarios.
¿Puedo reducir mis propios costos de testamento?
Sí, algunos abogados redactarán un testamento simple de forma gratuita si los clientes aceptan usar ese abogado para todas sus necesidades futuras de planificación patrimonial. También es posible que puedas obtener un descuento si pagas el testamento por adelantado.
¿Cuál es el costo promedio de un plan de patrimonio?
El costo de un plan de patrimonio puede variar mucho, dependiendo del tamaño y la complejidad de tu patrimonio. Sin embargo, un plan de patrimonio básico generalmente cuesta alrededor de $150 – $200.
¿Cuál es el costo de establecer un fideicomiso?
El costo de la creación de un fideicomiso puede variar mucho dependiendo del tipo de fideicomiso que elijas y la cantidad de activos que se están transfiriendo. En general, sin embargo, puedes esperar pagar entre $ 1,000 y $ 5,000 por un fideicomiso básico.
¿Cuáles son algunas otras formas de reducir el costo de la planificación patrimonial?
Además de los consejos enumerados anteriormente, también puede ser capaz de ahorrar dinero en los costos de planificación de patrimonio por: -Organización de sus documentos y activos usted mismo -Uso de un familiar o amigo como su ejecutor -Eligiendo un tipo de fideicomiso menos costoso -Pagar por su plan de patrimonio por adelantado -Uso de un servicio legal en línea.