El examen de la serie 79 es una prueba administrada por FINRA. También se le conoce como el examen de representante de la banca de inversión.

Es obligatorio para todas las personas que deseen convertirse en representantes registrados de una firma que sea miembro de FINRA.

Además, bajo la nueva regulación de lo que las empresas pueden esperar de sus empleados, existen requisitos adicionales para aquellos que han estado con la empresa por más de cinco años y tienen la autoridad para comprar y vender valores en nombre de los clientes.

Tener este tipo de licencia hace que el rol de trabajo sea más complejo de lo que solía ser antes, lo que luego requiere una formación adicional.

El número de estos empleados ha aumentado dramáticamente desde 2011 cuando FINRA anunció su regla que amplió lo que consideran como «supervisor».

Además, los que tengan la Serie 79, o tengan lo que se conoce como Registro General de Valores (Serie 6 y/o Serie 7), están obligados a llevar la Serie 24.

El examen de la serie 79 consta de preguntas de opción múltiple que deben completarse en 170 minutos. La puntuación de aprobación para esta prueba es del 72%.

¿Por qué deberías tomarlo?

Cuando la Serie 79 se introdujo por primera vez en 2004, estaba destinada a las personas que trabajaban en lo que se llama empresas de «banca de inversión».

Esto solo significa que compraron y vendieron acciones y deuda, así como asesoraron a los clientes sobre qué tipo de valores invertir. No tardó mucho en ampliar el significado de esta certificación así como los requisitos para rendir el examen de la Serie 79.

Para 2011, FINRA amplió lo que consideran como «supervisor» y requería que todos los empleados estuvieran registrados en al menos la Serie 6 y la Serie 7 para poder actuar en su papel de trabajo.

Esto significaba que incluso aquellos que no tuvieran un contacto directo con el cliente debían ser representantes registrados bajo esta nueva definición.

A finales de 2014, todos los candidatos a las series 6 y 7 debían tomar la serie 79 además de la serie 24 si habían estado empleados durante más de cinco años en su firma.

La serie 79 se considera esencial para ciertos roles de trabajo dentro de las empresas de inversión. Esto incluye el analista de investigación, el asociado de banca de inversión, el consultor financiero o el gerente de producto.

¿Cómo prepararte para el examen?

Aunque los temas del examen de la serie 79 están disponibles para todos, lo mejor es tener algo de entrenamiento formal para poder aprobar el examen de la serie 79 en el primer intento.

Como es el caso de la mayoría de los exámenes de este tipo, los cursos de revisión parecen una gran solución para no perder el tiempo intentando prepararte para la Serie 79 por tu cuenta.

¿Qué temas de examen cubrirá la serie 79?

Bajo esta prueba, no se excluye ningún tema específico. Sin embargo, es posible que ciertos capítulos del libro de reglas de la serie 24 no estén cubiertos en tu examen de la serie 79.

Estos incluyen la regla de los Productos de las Compañías de Inversión, la Regla de Venta de Productos de los Asesores de Inversión y ciertos aspectos de los Requisitos de Aprobación Previa del Broker-Dealer de la serie 24.

Todos los temas están divididos en dos grupos, que son “general” e “industria”. Puedes esperar ver preguntas sobre áreas temáticas como la Estructura de Capital, Análisis de Estados Financieros, Banca de Inversión y Productos de Empresas de Inversión.

¿Cuándo se ofrecen los exámenes?

El examen de la serie 79 se ofrece en varias fechas del año. Sin embargo, primero debes crear una cuenta FINRA para registrarte. Una vez que estés en su sitio, puedes revisar las fechas de la prueba de la Serie 79, así como lo que se requiere para registrarse.

Los beneficios de realizar este examen a principios de tu carrera

Tomando la Serie 79 al principio de tu carrera prueba la dedicación a tener éxito en esta línea de trabajo. También demuestra que el test de la serie 79 está dispuesto a invertir en sí mismo ya que es una certificación costosa.

Muchas personas que toman el examen de la Serie 79 deciden tomar la Serie 24 primero, ya que muchos creen que una vez que completes con éxito la Serie 24, es probable que pases la Serie 79 después.

Sin embargo, la Serie 24 puede ser una prueba increíblemente desafiante si no te preparas para ella de la manera correcta.

Qué esperar en el día del examen de la serie 79

El día de la Serie 79, debes llevar una tarjeta de identificación emitida por el gobierno, como pasaportes y documentos de identidad emitidos por el estado. Esto es para que FINRA pueda verificar tu identidad en los centros de pruebas de todo el país donde se ofrecen las pruebas de la serie 79.

También es importante entender que si deseas reprogramar o cancelar tu examen, debes hacerlo siete días antes del día de tu examen. De lo contrario, habrá una tarifa por cancelar o reprogramar tu examen en el centro de pruebas.

Consejos para hacer pruebas

1) No rompas la concentración

2) Lee la pregunta con atención

3) Evita el uso de tus notas a menos que se te pida que las uses.

4) Marca las preguntas de las que no estás seguro y vuelve a ellas más adelante. Luego revisa tus preguntas marcadas después de leer todas las respuestas.

De esta manera, tienes una mejor comprensión de las preguntas que puede que te hayas saltado al principio de tu examen.

5) Evita adivinar las respuestas sin antes leer las preguntas y series con atención. Este es un error común que cometen muchos tomadores.

6) Lee las respuestas a fondo

7) Trata de relajarte y mantener la calma. Esta prueba puede no ser fácil, pero sin duda es factible si te preparas con los cursos de formación de la serie 24 y practicas los exámenes de la serie 79.

8) Completa las preguntas usando el proceso de eliminación: Busca pistas dentro de las reglas de la Serie 24 para ayudarte a reducir las preguntas de la prueba de la Serie 79 lo mejor posible.

9) Utiliza tus pruebas de práctica de la serie 24 para determinar con qué temas de la serie 79 necesitas más preparación. Recuerda centrarte en esas áreas si tienes tiempo antes de que se acerque el día del examen.

10) Pide ayuda al personal del centro de pruebas.

La línea de fondo

El examen de la serie 79 es un aspecto crucial de la serie de pruebas de la serie 24. Si aún no has superado la Serie 79, es hora de comenzar a prepararte para esta serie de pruebas a través de cursos de formación de la Serie 24 que están diseñados para ayudar a los tomadores de la Serie 79 a conseguir una nota aprobatoria.

Ten en cuenta que algunos estados permiten que las personas con una licenciatura se conviertan en personas certificadas en la Serie 79, por lo que los tomadores de la Serie 24 con una licenciatura ahora tienen la opción de pasar la Serie 79 sin participar en una pasantía.

Sin embargo, la mayoría de los estados requieren que las personas completen el registro de las series 24 y 79 antes de que obtengan oficialmente su licencia de la serie 24 a través del sistema de licencias del estado.

¿Qué es la serie 79?

La serie 79 es una serie de exámenes que los evaluadores de la serie 24 deben pasar antes de obtener el registro de la serie 24 con las juntas de licencias de su estado y FINRA.

¿Por qué deberías tomar la serie 79?

La serie 79 es necesaria para la serie de pruebas de la serie 24 porque demuestra a los examinadores de la serie 24 que los examinadores de la serie 79 poseen los conocimientos necesarios para trabajar en la industria financiera.

¿Cómo te debes preparar para la serie 79?

Los cursos de formación de la serie 24 son formas ideales de prepararse para la serie 79. Estas guías contienen preguntas reales como la serie 79 preguntas y la serie 24 exámenes de práctica con explicaciones.

¿Cuándo se puede tomar la serie 79?

Muchos probadores de la serie 24 optan por llevar la serie 79 lo antes posible en su serie 24. Esto puede ser especialmente cierto si has completado la certificación de la Serie 24 rápidamente.

¿Qué temas de la serie 79 están cubiertos por los exámenes de la serie 24?

La mayoría de los examinadores de la Serie 24 cubren los siguientes temas de la Serie 79: prácticas de mercado, cumplimiento y ética, reglas de conducta comercial, estructura y conceptos básicos del producto, reglas de práctica de venta, análisis de idoneidad, divulgación justa y otra información relevante de la Serie 24.