Lipper es una compañía global de seguimiento del rendimiento que clasifica los fondos de inversión y los ETF de forma semanal, mensual y anual.
Esto te permite saber cuáles son los fondos de mayor rendimiento. Es importante que te fijes en estas clasificaciones para poder tomar una decisión sobre si un fondo en particular es adecuado o no para tus necesidades de inversión.
Contenido
¿Por qué debería preocuparme por estos rankings?
Hay una serie de razones por las que estos rankings son importantes para tu cartera.
En primer lugar, debes saber si un determinado tipo de fondo está funcionando bien para que puedas estar seguro de que seguirá funcionando bien en el futuro.
Además, la comparación de fondos te ayuda a comprender qué tipo de objetivos de inversión está tratando de lograr un fondo en particular.
Este conocimiento puede ayudarte a diversificar mejor tu cartera y a encontrar los fondos adecuados para tus necesidades específicas.
¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo de inversión es una colección de acciones, bonos y otros valores que se empaquetan juntos y se ofrecen a los inversores.
Los fondos de inversión ofrecen a los inversores una forma de invertir en una variedad de activos a la vez, lo que puede ser útil si no tienes el tiempo o los conocimientos para hacerlo tú mismo.
Cuando inviertes en un fondo de inversión, el dinero que inviertes se combina con otros inversores y se pone en una cartera que cumple con ciertas necesidades.
Los 10 principales fondos de inversión para 2021
A continuación, te dejo una lista de los 10 principales fondos de inversión para 2021:
- T. Rowe Precio Fondo de Ciencia y Tecnología (PRSCX) – +13 años de rentabilidad anualizada: 8.59%
- Parnassus Endeavor Fund (PARWX) – Rentabilidad anualizada a 5 años: 9.05%
- Fondo Parnaso (PARNX) – Retorno Anualizado a 5 Años: 9.18% 4. Fondo de Crecimiento Estratégico Hussman (HSGFX) – Retorno Anualizado a 3 Años: 10.36%
- MFS International Value Fund Class R4 (MINJX) – Rentabilidad anualizada a 5 años: 8.68%
- Fidelity Advisor New Insights Fund (FANIX) – Rentabilidad anualizada a 5 años: 10,02%
- Dodge & Cox International Stock Fund (DODMX) – Retorno Anualizado a 3 Años: 7.94%
- Vanguard Wellington Fund Admiral Shares (VWENX) – Rentabilidad anualizada a 3 años: 8.47%
- Fidelity Growth Company Fund (FDGRX) – Rentabilidad Anualizada a 3 Años: 11.35%
- American Beacon International Opportunities Fund Class R6 (AVEOX) – Retorno Anualizado a 5 Años: 9.63%
¿Qué es un fondo cotizado en bolsa (ETF)?
Un ETF es muy similar a un fondo de inversión, excepto que cotiza como una acción en una bolsa.
Esto significa que en lugar de comprar acciones directamente de la empresa como lo harías con una acción, las acciones de ETF se cotizan en una bolsa secundaria.
Uno de los mayores beneficios de invertir en un ETF es que a menudo tienen comisiones más bajas que los fondos de inversión.
Los 10 principales fondos cotizados en bolsa para 2021
A continuación, te dejo una lista de los 10 principales fondos cotizados en bolsa para 2021:
- ETF de Crecimiento Vanguardia (VUG) – Retorno Anualizado a 3 Años: 11.47%
- ETF de valor iShares Russell 1000 (IWD) – Rentabilidad anualizada a 3 años: 7.87%
- ETF de dividendos de SPDR S&P (SDY) – Retorno anualizado a 3 años: 7.11%
- ETF de Valor Vanguardia (VTV) – Rentabilidad Anualizada a 3 Años: 10.07%
- iShares MSCI EAFE Value ETF (EFVL) – rentabilidad anualizada a 3 años: 4,02%
- ETF de renta variable internacional de Schwab (SCHF) – Rentabilidad anualizada a 3 años: 7.17%
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ) – Retorno anualizado a 3 años: 5.48%
- Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU) – Retorno Anualizado a 3 Años: 5.98%
- WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund (DEM) – Rentabilidad anualizada a 3 años: 5.48%
- Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) – 3 años de rentabilidad anualizada: 9.65%
Cómo se calculan
Cada vez que un inversor inicia sesión en su cuenta, la compañía del fondo clasifica los datos sobre las acciones y los precios de las acciones de todos los valores para calcular un valor de activo neto actualizado.
Esto es lo que determina la cantidad de dinero que ha ganado cada fondo en sus inversiones desde el último cálculo.
Para crear un ranking para cada fondo, Lipper utiliza rendimientos diarios y los pondera en función de la capitalización de mercado, lo que en última instancia significa que los fondos más grandes con más inversiones afectarán los resultados.
Las clasificaciones se basan en el rendimiento de cada fondo durante ciertos períodos (como tres meses, un año, cinco años y 10 años).
Cosas a tener en cuenta antes de invertir en un fondo
Al mirar un Ranking de Lipper, es importante tener en cuenta algunas cosas antes de invertir en un fondo de inversión y un fondo cotizado en bolsa.
Debes tener en cuenta que el rendimiento pasado no siempre indica resultados futuros, y recuerda hacer tu investigación en un fondo antes de invertir en él.
Por ejemplo, The Vanguard Wellington Fund (VWELX) y el American Funds Growth Fund of America (AGTHX) están en el top 20 de los rendimientos anualizados de cinco años.
Sin embargo, el Vanguard Wellington Fund tiene un ratio de gastos de 0.25% en comparación con un ratio de gastos de 1.11% para el American Funds Growth Fund of America.
Además, si estás buscando invertir a través de tu 401(k) o IRA, recuerda que algunos fondos tienen opciones de inversión limitadas.
Por ejemplo, el Fidelity Advisor New Insights Fund invierte solo en fondos de inversión Fidelity.
Así que asegúrate de considerar todas estas cosas antes de invertir en un fondo.
Reflexiones finales
Los fondos de inversión y los fondos cotizados en bolsa se ordenan en categorías por Rankings Lipper según sus rendimientos durante un período de tiempo determinado.
Este sistema es una buena manera de obtener una instantánea general de cómo está funcionando un tipo particular de fondo, y puede ayudarte a decidir si quieres invertir en uno.
Recuerda que cada fondo individual puede tener diferentes riesgos y recompensas, por lo que es importante hacer tu propia investigación antes de invertir.
¿Qué son los rankings de Lipper?
Las clasificaciones de Lipper son una forma de ordenar los fondos de inversión y los fondos cotizados en bolsa en función de su rendimiento. El sistema se divide en categorías con subcategorías, dependiendo del tipo de fondo.
¿Por qué debería preocuparme por estos rankings?
Estas clasificaciones son una forma de comparar diferentes tipos de inversiones. Pueden ayudarte a decidir qué tipo de fondos son los mejores para tus necesidades, y si ciertos tipos de fondos serían una buena opción para tu cartera.
¿Cómo se miden estos rankings?
El sistema de Ranking de Lipper utiliza rendimientos diarios para ordenar los fondos en sus categorías apropiadas. Los datos se recopilan de las empresas del fondo y se ponderan según la capitalización de mercado para poder crear los rankings.
¿Qué debo tener en cuenta antes de invertir en un fondo?
Antes de invertir en un fondo, asegúrate de tener en cuenta los gastos de cada fondo y con qué frecuencia se actualiza. También es importante hacer tu investigación antes de invertir. Es posible que también quieras consultar con un asesor financiero.
¿Qué debería buscar al considerar qué fondos podrían ser los mejores para mí?
Al mirar los Rankings de Lipper, es importante que tengas en cuenta los fondos individuales. Algunos fondos pueden tener un riesgo más alto que otros, y algunos pueden tener una recompensa más alta. También es importante tener en cuenta los ratios de gastos de los fondos y cómo se actualizan.