La serie 24 es un examen que realizan los licenciatarios de la serie 7 para poder obtener la serie 24. Esto también se conoce como el Examen General de Calificación del Principal de Valores.
El examen fue desarrollado y administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). El examen de la serie 24 busca medir el grado en que cada candidato posee los conocimientos, habilidades y habilidades necesarias para desempeñar las funciones críticas de un General Securities Principal
La serie 24 permite que el licenciatario trabaje como representante general de valores de una sociedad de inversión.
Esto incluye los fondos de inversión y otros tipos de compañías de inversión que se ofrecen públicamente registradas bajo la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.
Contenido
Requisitos de elegibilidad para realizar el examen
Para poder optar al examen de la serie 24, los siguientes requisitos deben ser cumplidos por los licenciatarios:
- Licencia Serie 7.
- Al menos 6 meses de experiencia en la industria de valores dentro de los últimos 3 años, bajo la supervisión de un principal calificado de la Serie 24.
La mayoría de los licenciatarios de la Serie 7 ya cumplirán con el requisito de elegibilidad de la Serie 24. Sin embargo, es posible que se requiera que ciertos candidatos cumplan con los requisitos adicionales de la Serie 63 o la Serie 66 para poder ser elegibles para la Serie 24.
Las series 63 y 66 son exámenes de licencias de valores que se ocupan específicamente de las leyes y normas de valores específicas del estado.
Serie 24 Examen
El examen contiene 150 preguntas puntuadas y 10 preguntas que no están puntuadas, con las preguntas no puntuadas distribuidas al azar a lo largo del examen.
Para aprobar, un candidato debe responder correctamente al menos a 105 preguntas de las 150 preguntas puntuadas. Esto equivale a una puntuación del 70%. El administrador de la prueba proporciona calculadoras electrónicas y tablas y marcadores de borrado en seco.
No se permiten otras calculadoras, referencias o materiales de estudio en la sala de examen.
Los candidatos tienen un tiempo máximo de tres horas y 45 minutos para completar el examen. Una firma miembro de FINRA u otras firmas aplicables pueden registrar a un candidato para tomar el examen presentando un Formulario U4 y pagando la tarifa de examen de $120.
Contenido del examen
El contenido de la serie 24 se agrupa en las cinco funciones principales de trabajo que un director de valores general realiza regularmente en el trabajo para un corredor-agente. Esas funciones de trabajo incluyen:
Supervisión de Actividades de Registro del Corredor-Dealer y de Gestión de Personal
Consta de nueve (9) preguntas. Esto aborda los requisitos reglamentarios y las exenciones, las diferencias entre los diversos registros, la contratación y el registro de las personas asociadas y el mantenimiento de los registros.
Supervisión de las actividades del Corredor General-Dealer
Esta consta de cuarenta y cinco (45) preguntas, que incluyen el desarrollo, la implementación y la actualización de las políticas de la empresa; procedimientos de supervisión escritos; y controles.
También incluye la supervisión de la conducta de las personas asociadas; la acción disciplinaria; la supervisión de la compensación; y el desarrollo, la evaluación y la entrega de productos y servicios.
Supervisión de Actividades Retail e Institucionales Relacionadas con el Cliente
Las treinta y dos (32) preguntas consisten en la supervisión de la nueva apertura de cuentas y el mantenimiento de las cuentas existentes, así como el seguimiento de los compromisos de expresión y otra comunicación pública.
Además, incluye la revisión de las transacciones, las recomendaciones y la actividad de la cuenta para las divulgaciones adecuadas.
Supervisión de las actividades de trading y de mercado
Las treinta y dos (32) preguntas incluyen la supervisión de la entrada de órdenes, el enrutamiento y la ejecución, así como la reserva y liquidación adecuada de las operaciones, y la revisión de las ejecuciones para el cumplimiento.
Supervisión de la Banca de Inversión y la Investigación
Esta función se compone de treinta y dos (32) preguntas que incluyen el desarrollo y mantenimiento de políticas, procedimientos y controles relacionados con las actividades y la investigación de la banca de inversión.
También implica la revisión y aprobación de las revelaciones de los inversores, los libros de presentación y los materiales de marketing.
Lo que pasa cuando fallas Serie 24
Si fallas la serie 24, FINRA requiere que vuelvas a tomar la serie 63 y la serie 66, o sus registros estatales equivalentes.
Retomando la serie 24
Si tienes pensado retomar la serie 24, lo mejor es volver a programar el examen al menos dos semanas después de tu intento anterior. Hacerlo te da suficiente tiempo para volver a estudiar para la Serie 24 si no pasaste la primera vez.
Declarando la Serie 24 Inactiva
Si no tienes pensado retomar la Serie 24, puedes declararla inactiva en tu sistema de archivo U4. Debes ponerte en contacto con tu sucursal de FINRA si necesitas declarar inactiva la serie 24 o tienes alguna pregunta de la serie 24.
Beneficios de tener una licencia de la serie 24
Varios beneficios vienen con tener la Serie 24, aquí están algunos:
- Ser elegible para convertirte en un Principal General de Valores.
- Te permite supervisar la venta de diversos productos de inversión. Muchos empleados de la banca de inversión requieren una licencia de la serie 24 antes de poder ser promocionados o de poder gestionar a otros empleados.
- Trabaja para una filial o empresa filial de tu firma de broker-dealer.
- Gestionar los fondos de inversión o fondos de cobertura, que son considerados “sociedades de inversión reguladas” en virtud de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.
- Ser elegible para convertirse en Supervisor General de Ventas de Valores (GSS). GSS regula todas las actividades de ventas minoristas dentro de la empresa. La serie 7 es suficiente para convertirse en un GSS, pero en algunos estados se requiere la serie 24.
- Te ayuda a obtener las licencias de la serie 26, la serie 27, la serie 28, la serie 32 y la serie 99.
- Puede trabajar con la Serie 7 para ayudarte a obtener la licencia de la Serie 63.
- Mejora tu comerciabilidad en la industria de valores.
- Solía ser un corredor de bolsa, un vendedor minorista, un representante de un asesor de inversiones, un vendedor de fondos de inversión, un vendedor de planificadores financieros o un agente de seguros.
- Ayuda a que tu currículum se destaque entre los demás a la hora de solicitar puestos en la industria debido a que la Serie 24 es una prueba difícil de superar. La serie 24 es un examen más exigente que la serie 7 y la serie 63.
La línea de fondo
La serie 24 es una prueba difícil que requiere que tengas un conocimiento profundo de las cuentas y la supervisión de los clientes.
Se utiliza para poner a prueba tu papel y responsabilidades en la venta y gestión de muchos tipos diferentes de productos de inversión. Si tu objetivo es poder gestionar las actividades de la sucursal en un broker-dealer.
Tu examen de la serie 24 es un paso importante para convertirte en un profesional de valores y obtener las licencias de la serie 7, la serie 63, la serie 66, la serie 26, la serie 27, la serie 28 y la serie 99.
Comprender el propósito de tu examen de la serie 24 antes de realizar la prueba para asegurar que estás preparado adecuadamente para esta importante prueba sobre las leyes y regulaciones de valores.
¿Qué es la serie 24?
La serie 24 es un examen desarrollado por FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera). para aquellos que quieran gestionar o supervisar a otros en la industria de valores.
¿Para qué necesitas hacer el examen de la serie 24?
El examen contiene 150 preguntas puntuadas y 10 preguntas que no están puntuadas, con las preguntas no puntuadas distribuidas al azar a lo largo del examen.
¿Cuál es la tasa de aprobación para la serie 24?
El examen de la serie 24 tiene una tasa de aprobación del 70%.
¿Cómo se puntúa la serie 24?
Después de completar la Serie 24, tu puntuación se registrará en un plazo de dos a cuatro semanas. La puntuación de la serie 24 se basa en el número de preguntas que respondes correctamente, y se deduce una cuarta parte de un punto por cada respuesta incorrecta.
¿Cuáles son algunos de los consejos de estudio de la serie 24?
Haz pruebas de práctica antes de tomar la Serie 24 para medir tu progreso y usa estas puntuaciones como guía de estudio después para saber en qué áreas debes centrarte y leer los Materiales de Estudio de la Serie 24.