¿Qué es la gestión de activos?

La gestión de activos es una estrategia que busca maximizar el potencial de retorno de inversión de un grupo de activos propiedad de un individuo u organización. Los activos se refieren a cualquier recurso natural que pueda ser capitalizado y que proporcione una rentabilidad financiera. Esto incluye acciones, bonos y bienes inmuebles. Una gran empresa puede usar una estrategia de gestión de activos para lograr sus objetivos, al igual que una pequeña corporación e incluso una familia. Las organizaciones y las personas que practican la gestión de activos mantienen y cuidan las inversiones de varios tipos con el fin de maximizar los rendimientos potenciales. El objetivo final de una estrategia de gestión de activos es conseguir mejores rendimientos que los de las empresas u organizaciones de la competencia.

¿Qué es la gestión del patrimonio?

La gestión del patrimonio toma un curso más amplio en comparación con la gestión de activos, ya que es una estrategia que busca gestionar todos los aspectos de las finanzas de un individuo u organización. La gestión del patrimonio es un servicio de atención al cliente que consiste en el asesoramiento en estrategia de inversión, construcción de cartera, estructuración del patrimonio o planificación fiscal para clientes de alto patrimonio neto. La estrategia de gestión patrimonial tiene como objetivo ayudar a los clientes a tomar decisiones con sus activos, proporcionándoles soluciones financieras integradas. Estos incluyen el desarrollo de estrategias de inversión, procedimientos de gestión de riesgos y la asignación de recursos financieros. Para poder atender con éxito este segmento, los gestores de patrimonio deben tener conocimientos no solo de una industria sino de varias – desde la banca y los seguros hasta las estrategias tributarias y la planificación patrimonial. Deben comprender las complejidades de construir una cartera de inversión y deben ser capaces de proporcionar un asesoramiento que satisfaga las necesidades complejas de sus clientes. Los administradores de patrimonio son profesionales con conocimientos financieros que realizan tareas como la contabilidad, la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y servicios similares. Están altamente formados en numerosos ámbitos relacionados con las finanzas y la inversión. El objetivo final de la gestión del patrimonio es lograr la estabilidad en el tiempo a través de una actividad de inversión cuidadosa.

Diferencias clave entre la gestión de activos y la gestión de patrimonio

Foco

En términos de enfoque, la gestión de activos se centra en un grupo de activos que son propiedad de un individuo u organización. La gestión del patrimonio, en cambio, toma un curso más amplio ya que es una estrategia que busca gestionar todos los aspectos de las finanzas de uno.

Servicios Prestados

Los gestores de activos generalmente se refieren a personas que gestionan inversiones para otros con el fin de ayudarles a alcanzar los objetivos financieros. Pueden supervisar una cartera completa o solo ciertos segmentos de ella, como bienes inmuebles, acciones y bonos. Los gestores de activos suelen asesorar a personas físicas y organizaciones de alto patrimonio neto con carteras considerables. Los administradores de patrimonio sirven a individuos de alto patrimonio neto al proporcionar soluciones financieras integrales. Estas estrategias de inversión, procedimientos de gestión de riesgos y otros servicios están personalizados a las necesidades de cada cliente.

Medidas de éxito

La gestión de activos tiene éxito cuando los directivos obtienen mejores rendimientos que sus competidores. Las estrategias de gestión del patrimonio tienen como objetivo proporcionar estabilidad en el tiempo a través de la actividad de inversión. Su objetivo también es ayudar a los clientes a cumplir con los objetivos y metas financieras, ofreciendo soluciones integrales de patrimonio. El objetivo final es ayudarles a alcanzar la estabilidad a través de una actividad de inversión coherente que incluya procedimientos de gestión de riesgos y otro tipo de asesoramiento financiero.

Enfoque de gestión

La diferencia entre la gestión de activos y la gestión de patrimonios también se puede ver a través de su enfoque de la inversión. Los gestores de activos invierten en activos que creen que se valorarán con el tiempo, pero no profundizan mucho en el tema. Su interés suele estar en ganar dinero rápidamente para que los activos se puedan vender con beneficio. La mayoría de las veces, se centran más en las ventas rápidas que en la estabilidad a largo plazo. Los gestores de patrimonios adoptan un enfoque diferente ya que trabajan con personas de alto patrimonio neto que buscan inversiones no líquidas que te ofrecerán una estabilidad a largo plazo. Estas soluciones pueden incluir bienes inmuebles o rentas vitalicias, así como otras estrategias que buscan asegurar rendimientos sin compromisos a lo largo del tiempo.

Términos de compensación

La gestión de activos se compensa a través de comisiones, mientras que los gestores de patrimonio suelen adoptar un enfoque basado en honorarios. La razón de la diferencia en términos de pago se debe a que la gestión de activos está orientada a vender productos en lugar de solo ofrecer asesoramiento financiero.

La línea de fondo

Como ves, hay muchas distinciones entre la gestión de activos y la gestión de patrimonio. La gestión de activos se centra en maximizar la rentabilidad, mientras que la gestión de patrimonio se centra en proporcionar a los clientes múltiples servicios relacionados con las finanzas y la inversión, incluida la orientación sobre la creación de una cartera de inversiones, la oferta de procedimientos de gestión de riesgos, la planificación fiscal, etc. Sin embargo, ambas disciplinas ofrecen seguridad financiera a las personas que han amasado grandes cantidades de capital con el tiempo. Algunos asesores asumen los dos roles, pero también es una práctica común que los gestores de patrimonio centren sus esfuerzos solo en el segmento de los ricos mientras dejan todas las demás tareas en manos de un gestor de activos. Un asesor de inversiones profesional puede ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros a corto plazo y a largo plazo teniendo en cuenta tu tolerancia al riesgo, tus ahorros actuales, tu capacidad de ingresos de inversión, tus objetivos financieros y otras variables.

¿Cuáles son las principales diferencias entre la gestión de activos y la gestión patrimonial?

Los gestores de activos invierten en activos que creen que apreciarán con el tiempo, pero no profundizan mucho en el tema. Su interés suele estar en ganar dinero rápidamente para que los activos se puedan vender con beneficio. La mayoría de las veces, se centran más en las ventas rápidas que en la estabilidad a largo plazo. Los gestores de patrimonios adoptan un enfoque diferente ya que trabajan con personas de alto patrimonio neto que buscan inversiones no líquidas que te ofrecerán una estabilidad a largo plazo. Estas soluciones pueden incluir bienes inmuebles o rentas vitalicias, así como otras estrategias que buscan asegurar rendimientos sin compromisos a lo largo del tiempo.

¿Cómo se compensa la gestión de activos y la gestión de patrimonios?

Los administradores de patrimonio generalmente son compensados a través de métodos basados en honorarios en lugar de comisiones. La razón de esto se debe a que los gestores de activos están en ello para vender productos, mientras que la gestión de patrimonio se centra en proporcionar asesoramiento financiero.

¿Cómo puedo encontrar un buen asesor?

Averigua cuánto tiempo lleva el asesor ejerciendo así como su nivel de experiencia y experiencia en el sector. Es importante que te sientas cómodo con tu asesor ya que él o ella estará trabajando estrechamente contigo en una estrategia de planificación financiera durante los próximos años. Además, mira sus certificaciones y afiliaciones para asegurarte de que hayan sido examinadas adecuadamente.

¿Cómo puedo invertir mi dinero con una estrategia de gestión de activos?

Esto lo puedes hacer trabajando con un asesor financiero para crear una cartera de inversión que te ayude a alcanzar tus objetivos financieros a corto plazo y a largo plazo. Un asesor de inversiones profesional puede tener en cuenta tu tolerancia al riesgo, el ahorro actual, la capacidad de ingresos de inversión, los objetivos financieros, etc. con el fin de crear el mejor plan de ataque para la creación de riqueza.

¿Qué debería elegir entre la gestión de activos y la gestión de patrimonio?

La mejor opción sería trabajar con un gestor de patrimonio si tienes un alto patrimonio neto. Si tu situación financiera es más modesta, puede tener más sentido ir con una estrategia de gestión de activos para poder obtener una rentabilidad fuerte de tu inversión rápidamente.