La serie 82 es un examen de opción múltiple que deben pasar los solicitantes de la licencia de valores para poder obtener sus licencias de asesor de inversiones y/o corredor de bolsa. El examen cubre una amplia gama de temas, que incluyen estrategias de inversión, planificación financiera, análisis de valores y relaciones con los clientes
Contenido
¿Quién debería hacer este examen?
El examen de la serie 82 es obligatorio para cualquier persona que busque obtener una licencia de asesor de inversiones o corredor de bolsa. Esto incluye a las personas que trabajan en la industria de valores que desean proporcionar asesoramiento de inversión a sus clientes, así como a los recién graduados universitarios que ingresan a la industria con poca o ninguna experiencia.
¿Cuáles son los requisitos para realizar el examen?
La serie 82 es administrada por FINRA, anteriormente conocida como la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores (NASD). Los solicitantes de este examen deben estar patrocinados por una firma de Asesor de Inversiones o Corredor que ya tenga licencia con FINRA. Además, debes tener al menos 18 años y tener un número de Seguro Social válido.
¿Cómo prepararte para el examen?
No hay una respuesta única para esta pregunta, ya que la mejor manera de prepararse para el examen de la Serie 82 variará según tu experiencia y nivel de conocimientos.
Sin embargo, FINRA proporciona materiales de estudio sugeridos en su sitio web, incluida la prueba Securities Industry Essentials (SIE) que cubre todos los temas incluidos en la Serie 82. Las organizaciones como InvestmentAdvisorPro también ofrecen paquetes de preparación para exámenes completos compuestos por libros, cursos en línea y tutorías individuales a un costo asequible.
¿Por qué querría convertirme en un asesor de inversiones con licencia?
Hay una serie de ventajas para convertirse en un asesor de inversiones con licencia. Primero, la licencia demuestra tu compromiso y experiencia en la industria de los valores, lo que puede darte una ventaja competitiva a la hora de buscar trabajo. Además, tener una licencia te permite proporcionar asesoramiento de inversión a los clientes, una actividad que viene con ciertas protecciones legales. Por último, la licencia también puede llevar a un mayor potencial de ingresos.
Sin embargo, hay algunas desventajas para convertirse en un asesor de inversiones con licencia. Primero, el proceso de obtener tu licencia puede ser costoso y llevar mucho tiempo. Además, la licencia viene con ciertas responsabilidades regulatorias que deben cumplirse. Por último, como en cualquier profesión, siempre existe el riesgo de perder la confianza de tus clientes.
Series 82 Temas de examen
El examen de la serie 82 está patrocinado por FINRA y se realiza en los centros de pruebas de Prometrix en todo el país. Debes estar patrocinado por una firma registrada en la SEC para poder realizar el examen.
Aparte de eso, no hay más requisitos. El examen tiene un límite de tiempo de una hora y 50 preguntas de opción múltiple. También hay cinco extremos abiertos que deben completarse antes de que se complete la prueba.
Para aprobar el examen, debes obtener una puntuación de al menos el 70 por ciento. La prueba cuesta $ 40 y toma de 60 a 80 horas de tiempo de estudio. Para ayudarte a estudiar para el examen, puedes usar el esquema de contenido de FINRA.
El examen de la serie 82 consta de cuatro secciones:
Sección Uno Características de los Valores Corporativos:
Esto incluye todo tipo de valores disponibles en el mercado.
Los candidatos son evaluados en acciones, deuda, acciones preferentes, valores respaldados por activos, acciones ordinarias, fideicomisos de inversión inmobiliaria y derechos y garantías en esta sección. También abarca las empresas de inversión, las diferentes variaciones de los fondos y su estructura.
Sección Dos Regulación del Mercado de Valores Registrados y No Registrados:
Este examen pone a prueba la comprensión de los solicitantes de las técnicas de colocación privada utilizadas al emitir valores.
Los temas de esta sección también incluyen propuestas de financiación, compromisos de suscripción, precios y distribución.
Sección Tres Análisis de Valores Corporativos y Planificación de Inversiones:
Los candidatos deben analizar las acciones de la empresa en esta parte del examen.
Esta sección también cubre el análisis de la deuda, las provisiones de la llamada, incluidas las calificaciones de los bonos, el riesgo de tipo de interés, las curvas de rendimiento, las características de planificación de inversiones como la idoneidad, los objetivos de inversión, el riesgo, las restricciones, la construcción de cartera y el tratamiento fiscal.
Sección Cuatro Manejo de Cuentas de Clientes y Regulaciones de la Industria:
Esta sección cubre las expectativas regulatorias y la documentación de la cuenta. También se analizan las reglas de FINRA, la documentación, los formularios de cuentas de clientes, las divulgaciones de inversiones y las presentaciones regulatorias ante la SEC.
La línea de fondo
El examen de la serie 82 es un examen desafiante pero importante para aquellos que buscan convertirse en asesores de inversión con licencia. La prueba abarca una variedad de temas relacionados con la industria de valores, por lo que es importante estar bien preparado antes de presentarse al examen. Al estudiar mucho y utilizar el esquema de contenido de FINRA, puedes darte la mejor oportunidad de pasar el primer intento.
¿Qué es el examen de la serie 82?
El examen de la serie 82 es un examen patrocinado por FINRA que evalúa el conocimiento de un individuo sobre las características de los valores corporativos, la regulación del mercado de valores registrados y no registrados, y el análisis de los valores corporativos y la planificación de inversiones.
¿Cuáles son los requisitos de experiencia para realizar el examen de la serie 82?
Los requisitos de experiencia varían en función de tu experiencia laboral previa.
¿Cuál es la puntuación de aprobación para el examen de la serie 82?
Debes obtener una puntuación de al menos el 70 por ciento en el examen de la serie 82 para aprobar.
¿Cuáles son los temas tratados en el examen de la serie 82?
El examen de la serie 82 cubre una variedad de temas, que incluyen las características de los valores corporativos, la regulación del mercado de valores registrados y no registrados, el análisis de la deuda, el riesgo de la tasa de interés, la planificación de inversiones y el manejo de la cuenta del cliente.
¿Cuánto cuesta el examen de la serie 82?
El examen de la serie 82 cuesta $ 40 para tomar.