Un asegurador de vida colegiado (CLU) es una designación profesional conferida por el Colegio Americano de Servicios Financieros. Las CLU son expertas en seguros y gestión de riesgos. Ayudan a las personas, empresas y organizaciones a crear planes financieros integrales que los protejan contra los riesgos y les ayuden a alcanzar sus objetivos financieros.
Contenido
¿Qué hacen las CLU?
Las CLU trabajan con los clientes para identificar y evaluar sus riesgos financieros, y luego recomiendan las mejores soluciones de seguros y gestión de riesgos para protegerlos. También ayudan a los clientes a planificar la jubilación, la planificación patrimonial y otros objetivos financieros. Las CLU están bien versadas en una variedad de productos y servicios financieros
Convertirse en un Asegurador de Vida Colegiado (CLU)
El Colegio Americano de Servicios Financieros otorga la designación de Asegurador de Vida Colegiado (CLU) a los candidatos que completen con éxito los cursos universitarios o universitarios aprobados por CLU. El programa incluye cinco cursos básicos más tres cursos electivos y ocho exámenes de 100 preguntas y dos horas.
Cursos obligatorios
- Seguro de vida individual Esto se enfoca en la póliza de seguro de vida individual y su diseño, características y usos.
- Fundamentos de la Planificación Patrimonial El curso cubre los conceptos básicos de la planificación patrimonial, incluida la transferencia de bienes al momento de la muerte, los impuestos sobre el patrimonio y los fideicomisos.
- Fundamentos de la planificación de seguros En este curso, los estudiantes aprenden sobre los diferentes tipos de seguros y sus usos, así como los principios de la gestión de riesgos.
- Derecho del seguro de vida El curso proporciona una visión general de la ley en lo que se refiere a los contratos de seguro de vida.
- Planificación para propietarios de negocios y profesionales Este curso cubre estrategias para gestionar y minimizar los riesgos comerciales y los riesgos financieros personales.
Cursos electivos (Requerido para Tomar Tres)
- Inversiones El curso proporciona una visión general de los diferentes tipos de inversiones, sus riesgos y recompensas, y cómo seleccionar las inversiones apropiadas para la cartera de un cliente.
- Planificación Financiera: Proceso y Entorno El curso examina el proceso de planificación financiera, incluyendo las entrevistas con clientes y el desarrollo de planes financieros.
- Planificación para las necesidades de jubilación: el curso analiza cómo satisfacer las necesidades de jubilación, incluido el Seguro Social, los impuestos sobre la renta y los tipos de planes de jubilación disponibles.
- Introducción a la discapacidad y a la planificación de la vida Este curso cubre la protección básica de los ingresos por discapacidad y las estrategias para la planificación de los ingresos de por vida.
- Impuesto sobre la Renta El curso proporciona una introducción a los impuestos federales sobre la renta, con un enfoque en los contribuyentes individuales.
- Asuntos legales y financieros para familias con necesidades especiales Este curso ayuda a los estudiantes a comprender los problemas legales que afectan a los miembros de las familias con necesidades especiales.
Después de cada curso, el candidato tiene que tomar y aprobar un examen aplicable. Estos son exámenes de libro cerrado. Además, mantener la designación requiere 30 horas de educación continua cada dos años, y la designación puede ser eliminada por conducta poco ética a través del comité de certificación de la Junta de Fideicomisarios de The American College.
Requisitos de elegibilidad para convertirse en CLU
Dado que el Asegurador de Vida Colegiado (CLU) es ampliamente considerado como el estándar de oro de los profesionales de seguros de vida y la planificación de seguros, es necesario cumplir con algunos requisitos para convertirse en uno.
- Al menos tres años de experiencia comercial a tiempo completo dentro del plazo de cinco años antes de la fecha de tu premio de certificación.
- Las personas deben completar cinco cursos básicos más tres cursos electivos y pasar ocho exámenes de 100 preguntas y dos horas.
- Debe cumplir con el Código de Ética del Colegio Americano de Servicios Financieros.
- 30 horas de formación continuada cada dos años.
Matrícula y cuotas
La matrícula cubre todas las tarifas del curso CLU siguiendo el modelo de autoestudio tradicional son todo incluido, que cubren todos los materiales de estudio requeridos, el acceso a herramientas de aprendizaje en línea, tu examen y las tarifas de envío. Los webinars pregrabados para los cursos de CLU obligatorios HS 323, HS 324 y HS 331 se incluyen sin cargo adicional.
- Curso individual: $810
- Paquete de 3 cursos: $2,150
- Paquete completo de 8 cursos: $4,950
Este precio incluye todos los materiales y folletos del curso, que se afirma que están valorados en más del doble de esa cantidad. El programa de designación Chartered Life Underwriter (CLU) es un programa a ritmo propio que se puede completar en tan solo 12 meses.
Experiencia en CLUs
- Tipos y montos de los seguros de vida
- Asesoramiento en anualidades
- Ayudar a los clientes a manejar los problemas de la gestión de riesgos
- Contabilidad de los aspectos jurídicos de la suscripción de seguros de vida
- Guiar a los clientes a través de decisiones sobre la planificación patrimonial
- Asesoramiento a las pequeñas empresas en una serie de cuestiones
- Guiando en las áreas especializadas de tu elección en la suscripción de seguros de vida
Beneficios de convertirte en un CLU
La designación Chartered Life Underwriters (CLU) es un estándar reconocido a nivel mundial para la planificación competente de seguros de vida y de gestión de riesgos.
- Las CLU están bien entrenadas en una variedad de productos y servicios financieros que podrían darles una ventaja en el mercado laboral.
- La designación CLU también ayuda a construir credibilidad con los clientes y fortalece las relaciones. Las CLU tienen acceso a recursos exclusivos, incluida la biblioteca en línea del Colegio Americano de Servicios Financieros, las bases de datos de investigación y más.
- Los titulares de la designación CLU tienen acceso a una amplia red de profesionales que pueden asistirlos en sus carreras, así como ofrecerles oportunidades para ampliar sus conocimientos y negocios a través de talleres, seminarios, ferias comerciales y conferencias.
- La designación CLU distingue a las personas como expertos en el campo de los seguros de vida y la gestión de riesgos, allanando el camino para el avance profesional.
La línea de fondo
Muchos empleadores buscan a los Aseguradores de Vida Colegiados (CLUs) para contratar porque saben que estos profesionales tienen los conocimientos y habilidades para ayudar a sus clientes a alcanzar la designación The CLU es reconocida y respetada a nivel mundial, por lo que es una excelente inversión para tu carrera. El programa ofrece una educación integral en seguros de vida y gestión de riesgos, que te dota de las herramientas que necesitas para proporcionar soluciones a tus clientes. Las CLU están sujetas a un alto nivel de ética y profesionalidad y deben completar la educación continua para mantener su designación. La designación CLU puede llevar a un avance profesional y a oportunidades para establecer contactos con otros profesionales. Si estás buscando una designación de seguro de vida integral y respetada, el Asegurador de Vida Colegiado (CLU) es la opción correcta para ti.
¿Qué es la designación Chartered Life Underwriter (CLU)?
La CLU es una certificación reconocida a nivel mundial para profesionales del ámbito de los seguros de vida y la gestión de riesgos. Las CLU están bien entrenadas en una variedad de productos y servicios financieros, lo que les da una ventaja en el mercado laboral.
¿Qué hacen las CLU?
Las CLU guían a sus clientes en una variedad de temas de planificación financiera, incluidos los seguros de vida, la gestión de riesgos y la planificación patrimonial. Las CLU también tienen experiencia en contabilidad y en los aspectos legales de la suscripción de seguros de vida.
¿Cómo me convierto en un Asegurador de Vida Colegiado (CLU)?
Para convertirte en un Asegurador de Vida Colegiado (CLU), debes completar el programa de designación de CLU. El plan de estudios incluye cinco cursos básicos más tres cursos electivos y ocho exámenes de 100 preguntas y dos horas.
¿Cuáles son los beneficios de convertirse en un Asegurador de Vida Colegiado (CLU)?
La designación Ther (CLU) es reconocida y respetada a nivel mundial, por lo que es una excelente inversión para tu carrera. Las CLU también tienen acceso a recursos, incluida la biblioteca en línea del Colegio Americano de Servicios Financieros, las bases de datos de investigación y más.
¿Cómo renuevo mi designación de Asegurador de Vida Colegiado (CLU)?
Para mantener tu designación de Asegurador de Vida Colegiado (CLU, por sus siglas en inglés), debes completar 30 horas de educación continua cada dos años.