Un asociado de servicio al cliente es una persona que proporciona interacciones y soporte al cliente o cliente. Esta persona podría ser asignada a una cuenta especial, como una cuenta corporativa importante, o servir a varias cuentas para cualquier número de diferentes departamentos de la empresa. Este puesto ofrece una oportunidad para construir una relación a largo plazo con los clientes de la empresa.

Responsabilidades de un Asociado de Servicio al Cliente

Las responsabilidades de este puesto pueden variar en función de la naturaleza del negocio y de su sector industrial. Algunos ejemplos que podría realizar un asociado de servicio al cliente incluyen:

• Contesta los teléfonos y saluda a los clientes de manera cortés durante las horas de oficina
• Seguimiento de nuevas cuentas que se han creado
• Mantener archivos relacionados con las cuentas de los clientes
• Gestión de solicitudes de clientes existentes
• Creando perfiles en nuevos clientes para hacer un seguimiento de su información personal
• Entrevista a nuevos clientes sobre sus fuentes de ingresos, objetivos, requisitos de edad para los retornos de inversión, hábitos de ahorro, etc.
• Manejar las consultas de facturación de los clientes a través de llamadas telefónicas, correos electrónicos, faxes o correo
• Introducir la información del cliente en una base de datos
• Programación de reuniones con clientes cuando sea necesario

Cualificaciones para ser un Asociado de Servicio al Cliente

Aunque la experiencia previa en un entorno de oficina es beneficiosa, no existen criterios educativos establecidos ni requisitos de certificación para este puesto. Un diploma de escuela secundaria o equivalente suele ser el único requisito educativo. Sin embargo, muchos empleadores prefieren candidatos que se hayan ganado al menos algún crédito universitario. La experiencia previa trabajando en un entorno de negocios como las ventas minoristas, el trabajo en restaurantes o el asesoramiento financiero puede ser útil para establecer relaciones profesionales relevantes y habilidades que se aprovecharán en el trabajo. Los requisitos de experiencia varían desde el empleador hasta el negocio específico que estás solicitando, que puede incluir una pasantía, trabajo voluntario, empleo a tiempo parcial durante los años universitarios, experiencia laboral previa con una gran base de clientes en otra empresa. Las características personales que demuestran el éxito en este puesto incluyen:

• Excelentes habilidades de comunicación verbal y escrita
• Buenas habilidades interpersonales
• Auto-motivado con un enfoque proactivo para la resolución de problemas
• Conocimiento de programas informáticos como el procesamiento de textos, la hoja de cálculo o los programas de bases de datos
• Personalidad amigable y extrovertida para establecer relaciones positivas con clientes, compañeros de trabajo, jefes de equipo y gerentes
• Capacidad para trabajar de forma independiente mediante el establecimiento de prioridades y el cumplimiento de plazos ajustados a la hora de trabajar desde casa o en la carretera.

Cómo ayudan los asociados de servicio al cliente a los asesores financieros

Los asociados de servicio al cliente actúan como la primera línea de apoyo para los asesores financieros y sus clientes. Ellos son el anfitrión de las nuevas cuentas creadas por los asesores financieros en nombre de sus clientes. La CSA es responsable de comprender la configuración de la cuenta, la entrada de datos, la interacción tecnológica con el software, el análisis de datos sobre las tenencias y transacciones de inversiones, la formación de nuevos representantes o miembros del equipo en los archivos del cliente cuando sea necesario y la comunicación con los clientes existentes a través de la correspondencia de back office mediante correo electrónico, llamadas telefónicas o reuniones. Los asociados de servicio al cliente se encargan del trabajo administrativo en nombre de los asesores financieros para que puedan centrarse en los objetivos a largo plazo de sus clientes.

Reflexiones finales

Los CSA tienen un papel importante en el mundo financiero porque sirven de enlace entre los clientes y los representantes de las empresas. A veces se les conoce como administradores de clientes, representantes de servicio al cliente o especialistas en clientes. Hay muchas variaciones en este rol basadas en el sector de la industria en el que operan y sus políticas de empresa específicas. Por lo general, las CSA trabajan directamente con los empleados de la empresa y pueden adquirir información sobre las mejores prácticas de los expertos a través de oportunidades de comunicación y capacitación en todo su empleo. El papel de CSA es una excelente oportunidad para cualquier persona que busque poner un pie en la puerta de una carrera profesional relacionada con los negocios.

¿Dónde trabajan los asociados de servicio al cliente?

Los puestos de CSA están disponibles en una amplia gama de instituciones financieras, incluidos bancos, cooperativas de crédito, empresas de corretaje y compañías de seguros. Este puesto también se encuentra a menudo dentro de la industria de servicios de alimentos, así como en la industria de la hospitalidad.

¿Es un trabajo estable?

Los puestos de CSA son conocidos por ser estables. El papel de un CSA puede describirse como ‘reactivo’ porque las empresas suelen reaccionar a las solicitudes de los clientes y no tienen cuotas mensuales establecidas. Además, la mayoría de los CSA trabajan en entidades financieras que tienen poco volumen de negocios.

¿Cuál es el salario promedio de CSAs?

La tasa de pago promedio para los asociados de servicio al cliente, especialmente para aquellos que trabajan en los bancos como empleados financieros, es de $ 19.96 por hora en 2020 sobre la base de la mediana de pago según la Oficina de Estadísticas Laborales. Fuente: https://www.bls.gov/ooh/office-and-administrative-support/financial-cleks.htm

¿Cómo es un día típico para los CSA?

Los CSA comienzan sus días de trabajo comprobando y procesando el correo electrónico, los mensajes telefónicos y los faxes. También pueden reunirse con ejecutivos o gerentes en persona o por teléfono para obtener la aprobación o la entrada en los proyectos. La información de investigación de los CSA es necesaria para informes como actualizaciones de mercado, datos de ventas, disponibilidad / precios de productos y servicios comerciales. El papel principal de los CSA es tareas administrativas como la presentación de documentos, la organización de las operaciones de la sala de correo, incluidas las entregas y las recogidas, la prestación de servicio al cliente por teléfono o correo electrónico a los clientes y empleados internos que necesitan asistencia con transacciones específicas.

¿Por qué es un buen trabajo?

Los CSA están en una posición única para comprender cómo funcionan los negocios desde el nivel del suelo. Esto puede ser una oportunidad para que aprendas más sobre tu propia trayectoria profesional si aún no te has decidido por un tipo de trabajo o industria específica. La seguridad laboral es buena en este campo porque siempre habrá una necesidad de asistentes administrativos, especialmente cuando se trata de grandes corporaciones que emplean a cientos de empleados en diferentes lugares.