En su esencia, los corredores de inversión son personas que ayudan a otras personas a elegir las inversiones. A través de su trabajo en las finanzas, tienen un conocimiento integral de la bolsa y de los tipos de inversión.
Pueden proporcionar información valiosa sobre qué inversión es la mejor para los objetivos de un cliente y la tolerancia al riesgo. No proporcionan asesoramiento de inversión ni gestionan los activos de los clientes que invierten con ellos.
El deber del corredor de inversiones es proporcionar información precisa sobre los valores de inversión y asegurar que se llevan a cabo las instrucciones del inversor.
Contenido
Rol de un Broker de Inversión
Los siguientes son ejemplos de las responsabilidades típicas de los corredores de inversión:
Encontrar inversiones adecuadas para los clientes en función de los objetivos de inversión del cliente y la tolerancia al riesgo
Un papel importante de un corredor de inversiones es la selección del mercado de inversiones adecuadas en función de los requisitos de sus clientes.
Tienen acceso a una variedad de oportunidades de inversión y conocen los tipos de inversión, las estadísticas de inversión, los datos de inversión y otra información financiera.
Las empresas de inversión procesarán estas instrucciones en nombre del inversor. También son responsables de hacer un seguimiento de las inversiones de sus clientes al informar las transacciones u otros cambios en sus cuentas a los clientes.
Difundir las últimas noticias de inversión
Un corredor de inversiones está bien informado sobre las tendencias de la industria y los desarrollos recientes en el mercado de inversiones.
Si encuentran algún producto o inversión nuevo que pueda interesar a los clientes, pueden transmitir este conocimiento o información.
Determinar que las transacciones de mercado se ejecutan según las instrucciones del cliente, a los mejores precios posibles y por medios adecuados
Los corredores de inversión ayudan a las empresas a obtener el mejor precio posible en las transacciones de inversión.
Pueden ponerse en contacto con las empresas para asegurarse de que las instrucciones se llevan a cabo correctamente, lo que puede incluir asegurar que las instrucciones de inversión no excedan las restricciones de inversión especificadas por los clientes.
Ayudar a las empresas de inversión a cumplir con las normas de inversión
Un corredor de inversiones ayuda a las empresas de inversión a cumplir con las regulaciones de inversión locales.
Esto incluye informar las actividades de la compañía a los organismos reguladores, proporcionar información sobre la naturaleza de las transacciones llevadas a cabo por las compañías de inversión o mantener registros que estén actualizados y sean precisos para futuras referencias.
Los corredores de inversión también proporcionan estrategias fiscales para las inversiones
Los corredores de inversión podrían ayudar a las empresas a evitar los problemas fiscales relacionados con las inversiones que pueden surgir de las transacciones.
También podrían asesorar a los clientes sobre la fiscalidad de las inversiones y la posible compra de productos de inversión que proporcionan ingresos para fines de inversión.
Diferentes tipos de brokers de inversión
Los corredores de inversión están asociados con compañías de inversión o empresas de inversión.
Corredores de inversiones individuales
Un bróker de inversión se conoce como un bróker de inversión individual si trabaja para sí mismo. A esto también se le conoce como ser autónomo.
Las personas que son corredores de inversión suelen tener muchos clientes a los que atender en un momento dado. Algunas de estas personas tienen experiencia relacionada con la inversión en sus currículums y otras podrían no tenerla.
Las empresas de inversión con las empresas de inversión como brokers
Por otro lado, las empresas de inversión suelen utilizar empresas de inversión o bancos de inversión como brokers
Existen diferentes tipos de brokers de inversión en el sector de las inversiones, cada uno con un enfoque y nivel de experiencia únicos en el mercado.
Por ejemplo, los corredores de inversión en los bancos de inversión se conocen como representantes de ventas de inversión o asesores de inversión. Otros tipos de corredores de inversión incluyen los gestores de cartera de inversión y los consultores de inversión.
Cualificaciones de los Brokers de Inversión
La mayoría de los corredores de inversión tienen al menos una licenciatura en servicios de inversión, finanzas, administración de empresas o economía.
Si trabajan para empresas de inversión, deben comprender los productos de inversión y las estructuras de las empresas de inversión para que puedan proporcionar información sobre productos adecuados a sus clientes.
Los representantes de ventas de inversiones también requieren unas habilidades de ventas fuertes para que puedan convencer a los clientes de que compren productos de inversión.
Diferentes tipos de cuentas de corretaje
Hay muchos corredores de inversión y corredores de bolsa de inversión diferentes para elegir.
Estos brokers de inversión y brokers de inversión ofrecen cuentas que varían en cuanto a los valores de inversión que se pueden comprar y vender a través de ellos.
Cuenta de Inversión de Servicio Completo
Una correduría de inversiones que ofrece una cuenta de inversión de servicio completo se conoce como una compañía de inversiones de servicio completo, o correduría de inversiones de servicio completo.
En este tipo de cuenta, los precios se negocian y se proporciona asesoramiento de inversión, pero las decisiones y ejecuciones deben ser autorizadas por la empresa o firma.
Cuenta de Inversión Autodirigida
Una cuenta de inversión autodirigida se conoce como una correduría de inversiones de descuento o empresa de inversión autodirigida.
En este tipo de cuentas, las decisiones de inversión y las ejecuciones son realizadas por el individuo. Sin embargo, no se proporciona asesoramiento de inversión.
¿Cuánto cuestan?
Un corredor de inversiones es pagado por empresas o empresas cuando realizan transacciones de inversión para clientes.
Sus honorarios generalmente se basan en la cantidad de negocios de inversión que realizan y pueden incluir un porcentaje de transacciones individuales, como los dividendos.
Una correduría de servicio completo generalmente cobra tarifas relativamente altas por sus servicios de inversión y asesoramiento de inversión que van desde $100 a $300 por transacción.
Un corredor autodirigido / de descuento generalmente paga tarifas de inversión bajas. Muchas de ellas tienen mínimos de inversión de $0 y cobran menos de $50 de comisiones de inversión por transacción.
¿Qué buscar en un Broker de Inversiones?
Tener experiencia o conocimientos en inversiones no es necesario para ser un corredor de inversiones.
Sin embargo, los corredores de inversión deben tener las calificaciones adecuadas antes de poder comenzar a ofrecer asesoramiento y servicios a los clientes.
Esto podría incluir certificaciones profesionales en finanzas, la industria de las inversiones, los mercados financieros, la gestión de patrimonio privado u otro campo relevante.
Los corredores de inversión también deben tener licencias de inversión dependiendo del tipo de negocio de inversión que realicen.
Por ejemplo, los asesores de inversión que ofrecen asesoramiento a los clientes deben ser asesores de inversión registrados o consultores de inversión con experiencia relacionada con las inversiones.
Un corredor de inversiones a menudo puede mostrar pruebas de estas calificaciones a través de sus perfiles en sitios web de inversiones o directorios de inversiones.
¿Cómo puedes encontrar un buen broker para ti?
La industria de las inversiones es extremadamente compleja, lo que hace que los corredores de inversión sean cada vez más valiosos para los consumidores de inversiones.
Es importante que los consumidores de inversión hagan su investigación para poder encontrar corredores de inversión que estén bien informados y sean confiables.
Hay muchas maneras en que los consumidores pueden encontrar un corredor de inversiones que tenga experiencia en el mundo de las inversiones.
La industria de las inversiones está altamente regulada, por lo que los consumidores pueden verificar el registro de un corredor de inversiones con comisiones de valores estatales o provinciales, entre otras agencias reguladoras.
También es útil que los consumidores reciban recomendaciones de amigos o familiares que tengan experiencia con corredores de inversión o asesores de inversiones.
También puedes leer reseñas sobre corredores de inversión en sitios web de inversión o directorios de inversión.
Reflexiones finales
Los corredores de inversión juegan un papel importante al proporcionar servicios de asesoramiento y ejecución a los consumidores.
A pesar de que los corredores de inversión no están obligados a tener una educación formal o calificaciones, es una buena idea que los consumidores potenciales consideren si este es el movimiento correcto para ellos.
También es útil que los consumidores hagan su investigación al elegir los corredores de inversión.
¿Qué es un broker de inversión?
Un corredor de inversiones es una persona que ofrece asesoramiento de inversión en valores, bonos, materias primas y otros productos de inversión. La mayoría de los corredores están asociados con una casa o empresa de corretaje de inversiones. Los corredores pueden trabajar de forma independiente o pueden ser empleados de bancos de inversión u otras empresas privadas que prestan servicios de inversión a clientes.
¿Cuánto cuestan?
Las tarifas de corretaje suelen variar. Las corredurías de inversión de servicio completo cobran entre $100 y $300 de inversión por transacción. Los corredores de inversión autodirigidos / de descuento cobran tarifas y cargos bajos de corretaje de inversiones que van desde mínimos de inversión de $0 hasta inversión de $50 por transacción.
¿Qué cualificaciones suelen tener los brokers de inversión?
No necesitan experiencia o conocimiento en inversiones para ser corredores de inversión. Sin embargo, deben tener las cualificaciones adecuadas antes de poder comenzar a ofrecer asesoramiento y servicios a los clientes. Estas podrían incluir certificaciones profesionales en finanzas, la industria de las inversiones, los mercados financieros, la gestión de patrimonio privado u otro campo relevante.
¿Cómo puedo encontrar un buen broker de inversiones?
Puedes verificar las calificaciones de los corredores de inversiones con comisiones de valores estatales o provinciales, registros de asesores de inversiones, registros de empresas de inversión, sitios web de inversiones, directorios de inversiones.
¿Cómo debo seleccionar los brokers de inversión?
Elige a los corredores de inversión que tengan experiencia en los productos de inversión en los que quieres invertir, así como otras experiencias de inversión relevantes.