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Definir las inversiones en términos sencillos
Una inversión se refiere a cualquier activo que se obtiene por costo sobre la base de que se espera que proporcione un valor en el futuro que excederá su costo inicial y el tiempo de valorización. Esto sucede debido a una apreciación del valor del activo. Esto podría deberse a:
- Un cambio en las condiciones del mercado (como con las acciones)
- Un cambio en la oferta general (como las obras de un artista en particular que se vuelven más caras a medida que los coleccionistas acumulan más de la oferta general)
- A causa de una mejora directa que se está realizando (como con la compra de inmuebles y la renovación para aumentar el valor).
Una inversión es un activo que con el tiempo te proporcionará un valor que supera el coste inicial. El término inversión puede aplicarse a casi cualquier activo, incluidos los activos intangibles como la educación. En términos de bolsa, invertir suele referirse a la compra de acciones o bonos. Estos valores están diseñados para proporcionar a un inversor un valor futuro que superará su coste inicial. Las inversiones también se pueden hacer en otros activos. Invertir en inmuebles, por ejemplo, podría significar comprar una propiedad de bajo costo, renovar para aumentar su valor, y luego vender o arrendar por más del costo original.
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¿Qué significan las inversiones en finanzas?
Las inversiones en finanzas son instrumentos que compran los inversores para poder realizar una mayor rentabilidad después. La mayoría de las veces, estos instrumentos son acciones. Por ejemplo, un inversor puede comprar $ 1000 en acciones de una empresa. La empresa utiliza el dinero para financiar y hacer crecer las operaciones. A medida que la empresa se desarrolla, el valor de las acciones del inversor puede crecer hasta los 1.200 dólares. El inversor se habrá dado cuenta de un beneficio de 200 dólares de su inversión.
Tipos de inversiones
Hay muchos tipos de inversiones disponibles en el mercado; desde acciones y bonos hasta fondos de inversión y ETF. A continuación se muestra una lista de algunas inversiones financieras comunes:
- Acciones/Equidad: Comprar acciones es como comprar una pequeña fracción de una empresa; utiliza tu dinero para financiar el negocio y te pones a disfrutar de una parte de las ganancias.
- Bonos/Instrumentos de deuda: Comprar bonos es como que una empresa te saque un préstamo. Te pagará intereses sobre el principal, así como el monto total más adelante.
- Fondos de inversión: Los fondos de inversión agrupan dinero de varios inversores e invierten en diferentes clases de activos. Cada inversor ve una rentabilidad basada en el rendimiento y el tamaño de su aportación inicial.
- Fondos de índice: Los fondos de índice hacen un seguimiento del rendimiento de un índice de mercado particular, como el S&P 500. No se gestionan de forma activa; su rendimiento se basa en el rendimiento del índice.
- Fondos cotizados en bolsa (ETF): Los ETF son similares en función a los fondos indexados, pero se negocian en el mercado abierto como las acciones.
- Opciones: Las opciones son un contrato para comprar o vender un activo (como acciones) en una fecha establecida por un precio establecido. Los inversores inteligentes predicen los cambios de precios para poder obtener beneficios.
Inversión de capital
Una inversión de capital es un tipo de inversión que consiste en poner una suma de dinero en efectivo para financiar una compra que te proporcionará un valor a largo plazo. También se utiliza a veces para describir la compra de cosas como el equipo a largo plazo. Las inversiones de capital a menudo las realizan personas adineradas, grupos de capital de riesgo o instituciones financieras. En tal caso, se espera que la inversión en el negocio devuelva valor al inversor.
Inversiones en Renta Fija
Las inversiones de renta fija se denominan así porque están diseñadas para ofrecer una cantidad de ingresos «fija» de forma regular. Los bonos se encuentran entre las inversiones de renta fija más comunes. Ofrecen una rentabilidad constante del principal a lo largo del tiempo. Otras inversiones de renta fija incluyen acciones preferentes, que pagan dividendos, así como CD y fondos del mercado monetario.
Inversiones de alto riesgo vs inversiones de bajo riesgo
El riesgo es un término que no está definido por unanimidad por los inversores. En general, la probabilidad de que una inversión produzca una pérdida o un rendimiento inferior se puede considerar como el nivel de riesgo de la inversión. Las inversiones de alto riesgo son aquellas que tienen una probabilidad relativamente alta de terminar con una pérdida. Los bonos basura, por ejemplo, conllevan un riesgo mayor que la media de que la empresa emisora incurra en impago. Las inversiones de bajo riesgo son aquellas con un riesgo de fracaso relativamente bajo. Los bonos del gobierno y los índices estables como el S&P 500 son ejemplos de inversiones de riesgo bastante bajo.
¿Qué es la gestión de inversiones?
La gestión de inversiones se refiere al servicio de la gestión de las inversiones de un cliente, incluida la asignación, la compra y venta, y otras formas de manejo. Los gestores de inversión pueden ayudar a asegurar una cartera bien diversificada, y pueden ser beneficiosos a la hora de invertir grandes cantidades de dinero en diferentes clases de activos.
¿Qué es una cartera de inversión?
Una cartera de inversión es una cesta de activos que puede estar compuesta por acciones, bonos, inmuebles, efectivo, ETFs, fondos de inversión y más. Los inversores aspiran a tener una cartera bien diversificada. Esto significa que su cartera contiene una variedad de activos diferentes (como acciones, bonos y bienes inmuebles). Los activos a menudo se eligen para reaccionar intencionalmente de manera diferente a los cambios del mercado. Esto es para compensar cualquier pérdida de un cambio de mercado aleatorio.
Retorno de la inversión
El retorno de la inversión, o ROI, es una métrica que evalúa aproximadamente cuánto valor se ha ganado de una inversión en relación con el costo. Por ejemplo, si habías comprado un activo por $100 y el valor se aprecia a $120, entonces has ganado $20 de valor por un ROI del 20%.
Rentabilidad de la fórmula de inversión
El retorno de la inversión se calcula utilizando la siguiente fórmula:
Coge el valor actual de la inversión y resta el coste de la inversión. Divide entre el coste de la inversión y tienes el retorno de la inversión. Por ejemplo, supongamos que compraste un activo que actualmente vale 1000 dólares. En un principio compraste el activo por 800 dólares. El retorno de la inversión para ese activo sería :
Banca de Inversión
Un banco de inversión es una entidad financiera que asesora y realiza transacciones de inversión en nombre de los clientes. Estos clientes pueden ser individuos, corporaciones o gobiernos. A pesar de que te llamen bancos, los bancos de inversión no aceptan depósitos y por lo general no ofrecen servicios bancarios tradicionales. Esto se debe a la Ley Glass-Steagall de 1933 que impone la separación de los bancos de inversión y los bancos comerciales.
Empresas de inversión
Una empresa de inversión es un negocio que invierte el capital mancomunado de los inversores. Su objetivo es hacer inversiones que hagan crecer las bases de activos del inversor. Por lo general, las empresas de inversión invierten en fondos de inversión. Si bien el propósito principal de una empresa de inversión es mantener y mantener las cuentas de los inversores, pueden ofrecer servicios como la gestión tributaria, el mantenimiento de registros y la gestión de cartera.
Hablar con un asesor financiero
Esperamos que esta haya sido una buena lectura en el tema de las Inversiones. Si te interesa aprender más sobre este tema, tómalo de un asesor financiero en el condado de Marion, IN. Si no vives en la localidad, consulta nuestra página de asesores financieros para ver uno más cercano a tu área.
Definición de Inversiones Preguntas frecuentes
¿Qué es una inversión?
Una inversión es un activo que con el tiempo te proporcionará un valor que supera el coste inicial.
¿Qué es una inversión en finanzas?
Las inversiones en finanzas son instrumentos que compran los inversores para poder realizar una mayor rentabilidad después. La mayoría de las veces, estos instrumentos son acciones.
¿Existen diferentes tipos de inversiones?
Hay muchos tipos de inversiones disponibles en el mercado, desde acciones y bonos hasta fondos de inversión, ETFs, etc.
¿Cómo crecen las inversiones?
Las inversiones crecen debido a una apreciación del valor del activo. Esto podría deberse a un cambio en las condiciones del mercado (como con las acciones), un cambio en la oferta general (como las obras de un artista en particular que se vuelven más caras a medida que los coleccionistas acumulan más de la oferta general), o debido a una mejora directa que se está realizando (como con la compra de inmuebles y la renovación para aumentar el valor).
¿Qué es el retorno de la inversión (ROI)?
El ROI es una métrica que evalúa cuánto valor se ha ganado de una inversión en relación con el costo. Por ejemplo, si habías comprado un activo por $100 y el valor se aprecia a $120, entonces has ganado $20 de valor por un ROI del 20%.