El Programa de Gestión de Activos llave en mano (TAMP) alivia la carga de los asesores financieros en la gestión de las cuentas de sus clientes.
Los profesionales financieros a menudo necesitan invertir su propio tiempo para mantenerse al día con los cambios del mercado, pero el Programa de Gestión de Activos llave en mano (TAMP) puede evitar que lo hagan.
Los TAMP permiten a las empresas y asesores financieros la oportunidad de delegar la responsabilidad cuando se trata de investigación de gestión de activos o de asignación de cartera.
A veces, estas cosas pueden no estar dentro del conjunto de habilidades de un individuo. Los TAMP permiten que estas personas se centren solo en proporcionar servicio al cliente donde sobresalgan en su lugar.
Los TAMP también pueden ayudar a los asesores financieros en cuestiones cruciales como el control de las inversiones, la gestión de cartera y las preocupaciones fiscales.
Contenido
¿Cómo funcionan los TAMP?
Los profesionales financieros a menudo tienen mucho que supervisar para hacer en las cuentas de sus clientes. Los TAMPs les ayudan en ciertas áreas para que los profesionales financieros puedan ser capaces de dar más atención a otras áreas igualmente vitales en el manejo de los activos de los clientes.
Junto con esto, los profesionales financieros también podrán aumentar sus ganancias al hacer tiempo para conectarse con nuevos clientes.
A cambio de esto, el profesional financiero deberá hacer una cuota a la firma que maneja los TAMP. Por lo general, la cuota se basa en los activos bajo gestión (AUM) que el profesional financiero entrega a la firma.
Los beneficios de los TAMP
Rentable para los Profesionales Financieros
TAMP ofrece otra alternativa para los brokers en la externalización de sus necesidades de inversión o financieras.
Puede ser costoso contratar empleados que estén bien versados en ciertos temas, por lo que TAMP es una excelente solución para mantener los costos bajos.
Elimina errores y retrasos
TAMP permite a los profesionales financieros delegar la investigación o la gestión de cartera en manos experimentadas.
Esto ayuda a prevenir los efectos negativos de los errores que son bastante comunes entre las personas no calificadas, que pueden incluir pronósticos de mercado incorrectos y oportunidades perdidas.
También elimina los retrasos causados por la inexperiencia a la hora de tomar decisiones sobre cómo se van a gestionar las carteras o se van a gestionar las inversiones.
Libera tiempo para conocer nuevos clientes
Los profesionales financieros pueden pasar una buena cantidad de tiempo en la investigación y la gestión de cartera, pero esto ya no es necesario una vez que se embarcan en un TAMP.
En lugar de hacer todo el trabajo ellos mismos, ¿por qué no simplemente pagar una cuota para que un experto lo maneje? Esto le dará a los profesionales financieros más tiempo para conocer nuevos clientes y adquirir negocios.
Tipos de TAMP
Hay muchos tipos diferentes de TAMP disponibles para su uso, dependiendo de las necesidades de los asesores financieros o corredores individuales.
Cuentas de Envoltura de Fondos Mutuos
En las Cuentas Mutual Fund Wrap, los activos del cliente están envueltos en una cuenta de inversión conveniente para que las transacciones se puedan realizar de forma rápida y sencilla.
La mayoría de las cuentas de fondos de inversión ofrecen informes trimestrales de rendimiento para mantenerse al día con los cambios de mercado que se producen durante todo el año.
Cuentas administradas por separado (SMA)
Este tipo de cuentas son ideales para los inversores que tienen una enorme cantidad de capital para invertir.
Por lo general, funciona de manera similar a la de los fondos de inversión, pero la cuenta en este caso está administrada por separado por un solo inversor frente a un fondo de inversión que es propiedad de una serie de inversores.
Cuentas Wrap de fondos cotizados en bolsa (ETF)
De forma similar a las cuentas de cobertura de fondos mutuos, los ETF son inversiones agrupadas.
Se cotizan en bolsa y se pueden comprar o vender en cualquier momento durante las horas de mercado sin restricciones como los requisitos mínimos de inversión.
A diferencia de un fondo de inversión, las cuentas de cartera de fondos cotizadas en bolsa se limitan solo a los ETF.
Cuentas Administradas Unificadas (UMAS)
Esto funciona para los inversores que desean combinar muchos tipos diferentes de activos en una sola cuenta.
Un ejemplo incluiría la combinación de acciones, bonos y fondos de inversión, así como cualquier otro título o activo fácilmente negociable.
Hogar Unificado Gestionado (UMH)
Cuando dos o más personas comparten una misma cuenta de inversión, se considera una UMH.
Un ejemplo de esto puede ser el marido y la mujer que comparten el mismo plan financiero del hogar.
En lugar de tener que gestionar sus propias carteras individuales, pueden hacerlo de forma colectiva a través de una cuenta. A esto también se le conoce como cuenta cogestionada.
La línea de fondo
Ahora que TAMP se ha convertido en una alternativa popular entre los profesionales financieros, es fundamental comprender los beneficios que esto aporta.
Con las responsabilidades de la gestión de outsourcing, las empresas pueden ahorrar dinero y tiempo, además de asegurar que todas las inversiones se manejen correctamente.
Esto también permitirá a los asesores hacer más conexiones con sus clientes en lugar de dedicar tiempo innecesario a la investigación o la gestión de cartera.
¿Cuáles son algunos de los beneficios de utilizar TAMP?
Los profesionales financieros pueden ahorrar dinero, tiempo y recursos a través del uso de los TAMP; esto les permite centrarse en el manejo de las carteras de sus clientes en lugar de dedicar tiempo a la investigación o la gestión.
¿Qué son los SMA?
Las cuentas administradas por separado son carteras de inversión individuales que son administradas por un solo inversor frente a un fondo de inversión que es propiedad de una serie de inversores.
¿Qué es una UMA?
Una Cuenta Administrada Unificada funciona para los inversores que desean combinar muchos tipos diferentes de activos en una sola cuenta. Un ejemplo incluiría la combinación de acciones, bonos y fondos de inversión, así como cualquier otro título o activo fácilmente negociable.
¿Cuáles son las desventajas de los TAMP?
Una desventaja común de los TAMP es el costo asociado con él. Si bien puede ser rentable para los profesionales financieros, el costo de hacer uso de TAMP podría pasar al inversor. Siempre asegúrate de obtener una comprensión adecuada y clara de la estructura de tarifas de tu asesor para que puedas verificar si estás llevando el costo de un TAMP.
¿Qué otras cosas debo tener en cuenta cuando mi asesor financiero utiliza un TAMP?
Tu asesor financiero tendrá un control limitado de la estrategia de inversión que los TAMP están empleando para tu cartera. Asegúrate de hablar sobre tus preferencias con tu asesor en términos de tu tolerancia al riesgo y tus objetivos. Además, asegúrate de que tu asesor te esté actualizando con actualizaciones periódicas del rendimiento de la cartera.